5 năm sau khi gửi tiền về Ngân hàng Đại Dương, hơn 400 tỷ đồng “bốc hơi” của 17 tài khoản tiết kiệm “bốc hơi” – đây là vụ việc khó hiểu, 3 cán bộ Ngân hàng Đại Dương bị truy lùng ráo riết. Tính đến năm 2012, đã có 17 khách hàng đến OceanBank Hải Phòng trên đường Hiếu để gửi tiền. Sau khi khách hàng nhận sổ tiết kiệm từ ngân hàng, họ kiểm tra, xác minh số tiền, sau đó mang về nhà cất giữ. Tất nhiên, sau 5 năm, tức là khi quyết toán cuối cùng bắt đầu vào tháng 9 năm 2017, họ được thông báo rằng cuốn sách không hợp lệ và không có hơn 400 tỷ bản trong hệ thống.
Trong trường hợp này, ba người đã bị kiện trước Trần Thị Bà Kim Chi (nguyên giám đốc chi nhánh), Nguyễn Thị Minh Huệ (nguyên trưởng phòng kế toán ngân quỹ), Lê Vương Hoàng (nguyên giám đốc tài khoản), cả ba đã ra lệnh mở cho 17 khách hàng. Tổng cộng có hơn 400 tỷ đồng tiền Việt trong tài khoản tiết kiệm nhưng không có trong hệ thống ngân hàng.
Để tiến hành điều tra và xác minh, ngân hàng phải duy trì trạng thái hiện tại của tài khoản ngân hàng. Dữ liệu, dữ liệu và bản dịch của thẻ tiết kiệm giả mạo được đóng lại cho đến khi cơ quan điều tra quyết định.
Nhiều khách hàng đã bị sa thải vì tiền trong tài khoản tiết kiệm của họ đột ngột “bốc hơi”. Ảnh: PV .
Tài khoản tiết kiệm “bốc hơi” từ 800 triệu xuống còn 10 triệu hồi giữa tháng 8, khi khách hàng gửi tiền vào ngân hàng quốc doanh của giới nhà giàu. Khi đóng tài khoản tiết kiệm cố định 6 tháng thì bốc cháy, số tiền ban đầu là 800 triệu đồng, nhưng … chỉ còn 10 triệu đồng. – Kể từ năm ngoái, 790 triệu USD đã được rút hai lần. Lần thứ nhất vào ngày 12/2/2016, số tiền 400 triệu đồng. Lần thứ hai vào ngày 5/12/2016, số tiền là 390 triệu đồng. Lưu ý rằng sổ tiết kiệm gốc do khách hàng giữ không được ngân hàng xác nhận cho hai lần rút tiền. tất nhiên. Sổ tiết kiệm của khách hàng có đầy đủ thông tin dùng để xác nhận số tài khoản tiết kiệm trên hệ thống, có dấu đỏ, chữ ký của trưởng phòng giao dịch ngân hàng.
Ngân hàng đã chuyển vụ việc cho cảnh sát trong trường hợp khẩn cấp. khảo sát. Sau đó, một giám đốc ngân hàng bị bắt vì biển thủ công quỹ. Bởi ngoài hạn mức tín dụng 800 triệu đô la Mỹ nêu trên, vị trưởng phòng này còn cấp cho nhiều khách hàng khác, tổng trị giá hơn 1,9 tỷ đô la Mỹ.
Điều tra cho thấy, từ tháng 10/2011 đến tháng 5/2017, sau khi hoàn thành nhiệm vụ, nữ phụ trách phòng đã có hành vi tự ý rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng rồi tiêu xài. cá nhân. Cụ thể, khi khách hàng gửi tiền vào ngân hàng, chị yêu cầu ký vào mẫu chữ ký để ghi nhận giao dịch, có 3 trường hợp khách gửi tiền ngoài tín chấp, chị nhờ anh này ký thay.
Hưởng tưởng khách hàng tin tưởng, tức là trưởng phòng tự ý ký giả chữ ký của ba người, sau đó lấy tiền tiêu xài cá nhân. Ngoài ra, khi khách hàng gửi tiền tiết kiệm, cán bộ quản lý cũng có thể dùng thủ thuật ký trước vào “phiếu nhận tiền”, “phiếu xuất kho” rồi tự ý rút tiền từ sổ tiết kiệm. .
Bị tố lừa ký giả, số tiền tiết kiệm 32 tỷ bảng Anh “bốc hơi”
Vụ việc xảy ra vào năm 2016 khi bà Ngô Phương Anh (Đà Lạt) đâm đơn kiện ông Phạm Thế. Nguyên giám đốc D2, phòng giao dịch ngân hàng thương mại chi nhánh Dahe đã dùng chức vụ quyền hạn rút 32 tỷ đồng từ sổ tiết kiệm. -32 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm có liên quan đến giao dịch mua bán giữa bà và bà Bùi Thị Anh Thư Hai bên chính thức chuyển số tiết kiệm đến phòng giao dịch Giảng Võ vào ngày 20/4. Theo bà Phương Anh, nguyên giám đốc phòng giao dịch, ông Phạm Thế Long là người trực tiếp thực hiện việc chuyển khoản tiết kiệm. Trước khi chuyển khoản, ông Lang đưa cho bà một tờ giấy trắng và yêu cầu bà ký xác nhận chữ ký có giống với mẫu đã đăng ký tại ngân hàng hay không.
Bà Yi’an cho biết, hai ngày sau, khi ông Long đến trung tâm giao dịch để nhận chứng chỉ tiền gửi, ông đã yêu cầu ông ký vào một số giấy tờ để hoàn thiện thủ tục, trong đó có 10 giấy tờ có tiêu đề “Giấy chứng nhận tiền gửi”, nhưng không có nội dung. Cô ấy còn cho biết có hai giấy hồng khác cam đoan không rút tiền trước.
Hơn hai tháng sau, cô nhờ một thành viên trong gia đình xác minh hệ thống ngân hàng để nắm được tài khoản tiết kiệm 32 tỷ USD. Ngày 22 tháng 4-Cô ấy đã ký nhiều giấy tờ giả mạo để thay đổi tên tài khoản tiết kiệm của mình.
Ngân hàng cho biết cần xác minh sự việc để đảm bảo mang lại lợi ích hợp pháp, chính đáng cho khách hàng để ngân hàng chủ động thu thập thông tin, hồ sơ liên quan đến vụ việc và trình báo cơ quan công an làm rõ theo quy định của pháp luật.loi .
Thanh Le