“Bị cáo bị lừa” khách ký giả, 32 tỷ đồng tiết kiệm “bốc hơi”
Bà Ngô Phương Anh (Đà Lạt) vừa làm đơn tố ông Phạm Thế Long, nguyên giám đốc D2 Giảng. Việc phòng giao dịch Võ chi nhánh Tây Hồ của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) lạm quyền chiếm đoạt 32 tỷ USD tiền tiết kiệm gây chấn động dư luận.
Sổ tiết kiệm 32 tỷ này và việc mua bán nhà giữa bà và bà Bùi Thị Anh Thư. Hai bên chính thức chuyển sổ tiết kiệm tại phòng giao dịch BIDV Giảng Võ vào ngày 20/4. Theo bà Phương Anh, nguyên giám đốc phòng giao dịch, ông Phạm Thế Long là người trực tiếp thực hiện việc chuyển khoản tiết kiệm. Trước khi chuyển tiền, ông Lang đưa cho ông một tờ giấy trắng và yêu cầu ông ký xác nhận chữ ký có đúng như mẫu đã đăng ký tại ngân hàng hay không.
Theo trình bày của bà Phương Anh, hai ngày sau, ông Lang đích thân đến phòng giao dịch lấy sổ tiết kiệm và yêu cầu bà ký vào một số giấy tờ để hoàn tất thủ tục, trong đó có 10 tờ giấy có tiêu đề “Tiền gửi Boddo”. Nhưng không có nội dung. Bà cho biết có hai giấy hồng khác để đảm bảo không rút tiền trước – hơn hai tháng sau bà nhờ người nhà kiểm tra hệ thống BIDV mới nắm được tài khoản 32 tỷ USD. Số tiền tiết kiệm được rút từ ngày 22/4 – ngày bà này ký nhiều giấy tờ giả mạo để sang tên sổ tiết kiệm.
Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam cho biết: “Cần tiến hành xác minh để đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng, để ngân hàng chủ động thu thập thông tin, hồ sơ liên quan đến vụ việc, trình báo cơ quan công an làm rõ theo pháp luật … Nhiều khách hàng đồng ý ký vào các chứng từ giao dịch khống (không có nội dung) vì sự tin tưởng, thuận tiện để tiết kiệm thời gian cho các thao tác gửi và rút tiền mặt, mặc dù điều này tất nhiên là rất nguy hiểm, họ không thể bị xóa sổ tiết kiệm do chứng từ đã ký Rút 400.000 Euro-Một sự cố hy hữu liên quan đến chữ ký của người gửi tiết kiệm cũng xảy ra với khách hàng gửi tiết kiệm và có nguy cơ mất hàng trăm nghìn đô la. Đó là vào giữa tháng 3 năm 2015, một khách hàng tên Nghi đã hỏi Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc ( Agribank) gửi 400.000 euro (10 tỷ đồng) nhưng không rút được tiền, theo ông Nghị, tháng 12/2014, do sổ tiết kiệm cũ hết hạn sử dụng nên ngân hàng đã thu hồi toàn bộ sổ tiết kiệm và dồn số sổ tiết kiệm này. , Cộng với việc chuyển khoản lên tới 400.000 euro theo đúng kế hoạch.Đầu tư.-Anh cho biết khi lấy sổ cũ ra, trưởng đại lý và nhân viên ngân hàng yêu cầu anh phải ký vào rất nhiều chứng từ, trong đó có tờ giấy trắng trước đó của ngân hàng. Người phụ trách chi nhánh yêu cầu ký vào các giấy trắng này nhiều lần, thấy không có vấn đề gì nên mới ký lần này, sau khi hoàn tất các thủ tục, ông Nghị nhận được một sổ tiết kiệm có ghi đầy đủ thông tin cá nhân và 400.000 euro.
Gửi tiền xong anh còn yêu cầu giám đốc ngân hàng chứng minh mình có 400.000 euro tiền gửi, có tên trong hệ thống, sau đó được mở phần mềm nên anh cũng yên tâm.
Nhưng đến tháng 2/2015 Đến tháng 9, anh không rút được tiền, Agribank Mạc Thị Bưởi (TP.HCM) đã gửi văn bản cho anh với thông báo: “Tài khoản AM số… 713 đứng tên anh, số tài khoản… 906 rồi. Nhận 400.000 euro … và vay 10,4 tỷ đồng vay thế chấp tại Cơ quan Ngân hàng Nông nghiệp Mạc Thị Bưởi. Vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra làm rõ … ”.—— Theo Ngân hàng Nông nghiệp, vụ việc có liên quan đến ông Rân, nguyên giám đốc phòng giao dịch Lê Kiều Quang-Agribank chi nhánh Mạc Thị Agribank Hòa Hưng đang điều tra vụ chuyển nhượng bưởi. Đang chờ kết luận của cơ quan điều tra, khi cơ quan điều tra có kết luận cuối cùng thì ngân hàng sẽ thông báo cho anh Nghị để có hướng giải quyết, lúc đó anh Nghị cho biết số tài khoản của anh là… 680, không liên quan gì đến sổ này, nhưng ngân hàng lại thông báo là anh có. Thế chấp khoản vay hơn 10 tỷ đô la Mỹ. Lỗ trên.
Tuy nhiên, sau hơn một năm vẫn chưa có kết quả.- Tài khoản tiết kiệm bốc hơi 1,1 tỷ đồng
Năm 2012, một ngân hàng tiết kiệm đột ngột thua lỗ 1 tỷ đồng cũng xảy ra tại VIB. Khách hàng Trần Thị Hoa đã gửi tiết kiệm 1,4 tỷ đồng tại chi nhánh V IB ở Quận 11, Thành phố Hồ Chí Minh từ ngày 14 tháng 8. Năm 2012, khách hàng đến ngân hàng để thực hiện giao dịch và phát hiện ra. Tài khoản tiết kiệm tại hệ thống ngân hàng G chỉ còn 300 triệu đồng, tức “bốc hơi” 1,1 tỷ đồng — Đại diện VIB sau đó xác nhận có sự chênh lệch giữa hai khoản này.Tiền gửi vào tài khoản tiết kiệm của khách hàng có tài khoản trong hệ thống. Ngân hàng cũng cho biết sau khi xác minh, ban đầu sẽ đưa ra biên lai rút tiền gửi ngân hàng VIB tại quận 11 có chữ ký của khách hàng.
Tuy nhiên, khách hàng khẳng định không có giao hàng. Khi sử dụng với nhân viên VIB (khu 11), giấy rút tiền và chữ ký sẽ không bị giả mạo. Có tờ séc có chữ ký thật nhưng khách tưởng bị lừa nhưng không rút được tiền.
Sau đó, VIB đã nhờ cơ quan chức năng hỗ trợ xác minh. Theo đánh giá sơ bộ, lỗi hư hỏng không thuộc về khách hàng nên Ngân hàng Quốc tế đã chấp nhận chính sách hoàn tiền, không ảnh hưởng đến quyền lợi của khách hàng. Vì vậy, VIB đã hoàn trả toàn bộ số tiền đã “bốc hơi” cho bà Trần Thị Hoa vào ngày 21/12/2013. Tính cả gốc và lãi, số tiền trả lại vượt quá 1,5 tỷ đô la Mỹ. Ngân hàng cũng yêu cầu VIB 11 quận, huyện rút kinh nghiệm, đề nghị cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ sự việc.