Cục Cảnh sát hình sự Hà Nội (PC50) vừa tiêu diệt một nhóm người Trung Quốc đã chia buồn với người Việt Nam, họ đã sử dụng thẻ tín dụng giả để rút hàng tỷ đồng tiền Việt Nam từ các ngân hàng lớn. Nghi phạm Trung Quốc đã thành lập bốn công ty làm biên giới và ký thỏa thuận với một ngân hàng lắp đặt máy thanh toán thẻ (POS). Sau đó, đối tượng đã sử dụng thẻ tín dụng giả mạo với thông tin bị đánh cắp để quét và rút tiền trên các máy POS này.
Đại diện Hiệp hội Thẻ Việt Nam nói với VnExpress rằng quy mô của các bức ảnh không được tốt lắm, nhưng đây là trường hợp điển hình trong nhiều trường hợp giả mạo thẻ tín dụng tại Việt Nam. Ông nói: “Tội phạm Malaysia vài năm trước, nhưng hầu hết trong số họ là người Trung Quốc gần đây.”
Một người đàn ông Trung Quốc đã bị bắt giữ bằng thẻ tín dụng giả trong ngân hàng Việt Nam sử dụng hàng tỷ đồng Việt Nam. Hoạt động tội phạm gần đây nhất trong ngành thẻ tín dụng Việt Nam chủ yếu là người Trung Quốc, và những tội ác như vậy vẫn đang gia tăng. Nguồn tin cho biết: “Tin tặc Trung Quốc không tinh vi như các nước phương Tây, nhưng tại Việt Nam, mục tiêu này rất nhiều. Ngay cả trước khi nghi phạm người Malaysia bị bắt, hầu hết mọi người vẫn giữ vị trí của Trung Quốc. Sau đó,”
mười năm Trước đó, hành vi trộm cắp và gian lận thẻ tín dụng bắt đầu xuất hiện trên toàn thế giới. Nhưng theo các chuyên gia bảo mật thẻ, tại Việt Nam, tội phạm trong khu vực bắt đầu xuất hiện vào khoảng năm 2005 và sử dụng nhiều phương pháp và kỹ thuật khác nhau. Trong số đó, những kẻ lừa đảo chủ yếu đến từ Trung Quốc.
Tại Hà Nội, nó giải thích ngày càng nhiều tội phạm Trung Quốc, các quan chức cấp cao trong lĩnh vực phòng chống tội phạm công nghệ cao. Điều này một phần là do Trung Quốc đã tập hợp nhiều tội phạm. Tội phạm máy tính bao gồm thẻ tín dụng. Ngoài ra, Trung Quốc khá gần gũi với Việt Nam, và bọn tội phạm có thể dễ dàng tiếp cận các thiết bị in và giả.
Quan chức nói rằng một lý do quan trọng khác là thị trường thẻ Việt Nam. Nam vẫn còn sơ khai, và công nghệ thẻ từ được các ngân hàng sử dụng có nhiều nhược điểm. Cách đây 5 – 7 năm, tội phạm tập trung ở các thị trường như Malaysia, Indonesia, v.v … Tuy nhiên, khi các quốc gia này chuyển sang công nghệ thẻ thông minh, các mặt hàng này đã dần được chuyển sang Thái Lan, nay là Việt Nam.
Người phụ trách thẻ ngân hàng hàng đầu cũng nhận ra rằng công nghệ quẹt thẻ là một trong những lý do khiến mọi người chú ý. Người đại diện cho biết: “Tuy nhiên, chi phí sử dụng công nghệ thẻ thông minh cao, vì vậy hầu hết các ngân hàng không thể áp dụng.” Các ngân hàng bắt đầu đề cập đến câu chuyện chuyển đổi thẻ từ thành chip vào cuối năm 2005, nhưng cho đến nay, rất ít ngân hàng đã xảy ra. Hoàn toàn thay đổi.
Một quan chức của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) cho biết, ngân hàng này đã gặp nhiều trường hợp tương tự vào cuối năm 2013 và đầu năm 2014. Kỹ thuật chính của các chủ đề này là đánh cắp thông tin ở đâu đó và sau đó giả mạo thẻ tín dụng vào Việt Nam để rút tiền qua ATM hoặc vuốt qua POS, trong đó rút tiền qua thẻ ATM chiếm tỷ lệ lớn. Bà giải thích: “Hiện tại, do có nhiều biện pháp phòng ngừa của ngân hàng, tội phạm của 0,9 có xu hướng giảm.” Bà nói thêm rằng để phòng ngừa rủi ro, BIDV đã chuyển toàn bộ thẻ sang công nghệ chip.
Các chuyên gia khuyên bạn chỉ nên mua và bán trực tuyến trên các trang web có uy tín để ngăn chặn hành vi trộm cắp thẻ. Cô nói: “Trước lễ hội mùa xuân, trước khi phát hiện ra trường hợp đáng ngờ trên ATM, nhân viên ngân hàng đã cùng nhau bắt giữ và giao nộp cảnh sát.” Theo vị trí này, khi rút tiền từ ngân hàng này sang ngân hàng khác liên tục, điều này sẽ xảy ra Các ngân hàng nghi ngờ và kiểm tra các dấu hiệu.
Các quan chức ODIV cũng chỉ ra rằng bên liên quan đến thanh toán thẻ là 4 người (chủ thẻ, điểm bán hàng, ngân hàng thanh toán và tổ chức phát hành thẻ), chủ thẻ là đối tượng dễ bị tổn thương nhất và có khả năng bị kẻ xấu lạm dụng, đánh cắp thông tin giả mạo Và thẻ để nhận tiền mặt. Một chuyên gia gợi ý: “Do đó, khách hàng luôn nhớ một điều, đó là bảo vệ thẻ của họ bằng cách tránh vay, vứt đi … như thể họ đang bảo vệ tiền.” – Đại diện của Việt Nam nói rằng kẻ xấu lấy thẻ tín dụng Tha thứ không khó. Tuy nhiên, theo ông, điều quan trọng nhất là làm thế nào dữ liệu trên thẻ này khớp với dữ liệu của khách hàng cụ thể của ngân hàng. “Do đó, một trong những lý do chính là khách hàng sơ suất tiết lộ thông tin cá nhân mà họ được hưởng lợi,”,Ông nói:
Đạo đức và nhân viên ngân hàng chuyên nghiệp cũng là một rủi ro, có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng trên quy mô lớn. Trên thực tế, trong nhiều trường hợp, nhân viên ngân hàng nghỉ việc, tiếp xúc với nhiều khách hàng và bị tội phạm thẻ khai thác trái phép.
Để ngăn chặn tội phạm thẻ hiệu quả, các chuyên gia ngân hàng khuyên khách hàng trước tiên nên sử dụng thẻ trên ATM, chú ý và quan sát cẩn thận khi rút tiền và kiểm tra xem có chướng ngại vật nào trong khe cắm thẻ không. Nếu bạn thấy máy ảnh không bình thường, vui lòng thông báo cho ngân hàng ngay lập tức … và quan trọng nhất là bạn phải che tay khi quay số mật khẩu cá nhân (PIN).
* Ăn cắp thẻ SIM để đánh cắp tiền trong thẻ ngân hàng – đặc biệt đối với trường hợp thanh toán POS bằng thẻ từ, chúng ta phải hết sức chú ý đến việc sử dụng thẻ để giảm thiểu việc đánh cắp thông tin. Ngoài ra, nếu bạn mua và bán trực tuyến, bạn chỉ có thể giao dịch với các trang thanh toán có uy tín hoặc có liên kết ngân hàng.
Xem xét từng tình huống, ngân hàng tuyên bố rằng nếu đối tượng sai sử dụng thẻ tín dụng giả mạo để thực hiện giao dịch, ngân hàng sẽ xem xét tất cả các khía cạnh. Rút tiền. Về mặt chủ thẻ, nếu anh ta chứng minh rằng anh ta là hung thủ, anh ta không phải chịu trách nhiệm pháp lý. Sau đó xem xét vị trí bán hàng và ngân hàng thanh toán. Nếu mọi người làm theo đúng quy trình, ngân hàng phát hành sẽ chịu trách nhiệm bồi thường.
Thành Lan-Lê Chi