Bà Trần Thị Thanh Xuân, Giám đốc Quang Huân (Thành phố Hồ Chí Minh), “buộc tội” về mâu thuẫn trong lời khai về việc mất 26 tỷ đồng của các bên trong tài khoản thanh toán của công ty do Ngân hàng Thịnh vượng Việt Nam (VPBank) mở.
Kế toán Fham Van Trinh đã phê duyệt chữ ký, nhưng xác nhận rằng con dấu vẫn được giám đốc trực tiếp niêm phong. Ảnh minh họa: Ngọc Thạch
Công tố viên – Bà Trần Thị Thanh Xuân và bị cáo là ông Phạm Văn Trinh – Kế toán và ngân hàng của công ty không có cuộc đối đầu trực diện. Lý do được đưa ra bởi VPBank là bà Xuân không hợp tác. Tuy nhiên, theo báo cáo công việc tháng 11 năm 2015 giữa Trinh và ngân hàng (đã được gửi đến cơ quan điều tra PC 64), ông Trinh đã phê duyệt chữ ký trong tài liệu mở tài khoản công ty. Quảng Tây. Đó là bà ở VPBank, cảm ơn bà Trần Thị Thanh Xuân, “Cảm ơn vì đã ký cho thuận tiện.”
Ông Trinh nói rằng tất cả các giao dịch rút tiền được thực hiện dưới sự hướng dẫn của bà Xuân, và ông đã đưa tiền cho việc này Quý cô. Nhìn thấy bởi những người khác. Ông Trin (Trinh) đã nhận được chữ ký trong quá trình mở tài khoản và rút tiền (bằng séc) tại VPBank, nhưng ông xác nhận rằng người giữ con dấu của công ty là bà Xuân. Mở một tài khoản Tuy nhiên, bà Xuâ gọi cho tôi để yêu cầu bà ký, sau đó đưa con dấu cho con trai bà và đưa ông đến ngân hàng. Trong các lần chuyển tiền trong tương lai, tất cả sẽ được bà Xuân đóng dấu. Trinh chia sẻ với VnExpress. Ông cũng nói rằng ông bắt đầu làm kế toán với Guang Huân vào tháng 10 năm 2014 và không có mối quan hệ thân thiết với bà Xuân. Hiện tại, ông Trinh đã nghỉ việc ở công ty.
Về mặt ngân hàng, giám đốc điều hành VPBank đã xác nhận rằng đây là tài liệu mở tài khoản đầy đủ và hợp lệ, được ký bởi người mở tài khoản và được ký bởi ngân hàng. theo quy tắc. Kể từ khi mở cửa vào tháng 3 đến tháng 7 năm 2015, các giao dịch thu chi bình thường của tài khoản đã đạt tới hàng tỷ rupiah. Bà Xuân luôn buộc tội ông Phạm Văn Trinh và một nhân viên ngân hàng bị phá sản do tên Đoàn Thị Thủy Hàng bù và giả mạo các tài liệu trên. Sau đó, có VPBank. Khi ông đổi chữ ký vào tháng 7 năm 2015 (sau khi bị cáo buộc mất tiền), chính ông là người đã ký vào phần “Chữ ký cũ”, trong khi bà Xuân ký trực tiếp. “Ký vào mẫu đăng ký thay đổi” trên bảng sao kê ngân hàng.
Vai trò của nhân viên VPBank-Đoàn Thị Thủy Hàng
Nhân viên Đoàn Thị Thủy (đã nghỉ hưu) VPBank và bà Xuân là vợ. Nhân viên của Công ty Nguyễn Huy Nhứt-Quang Huân. Bà Hằng cũng là nhân viên nhận tài liệu trực tiếp và mở tài khoản ngân hàng cho Quang Huân tại VPBank vào tháng 3/2015.
Mua 2 bản yêu cầu bằng văn bản từ nhân viên ngân hàng.
Ngoài ra, bà Hằng cũng là người ký yêu cầu mua séc của VP Huân từ VPBank. Nhân viên cũng là người đã ký và nhận hai tờ séc và đưa cho đại diện công ty. Do đó, theo cáo buộc của bà Xuân, bà Hằng, chồng bà và kế toán Phạm Văn Trinh đã đồng ý giả mạo hóa đơn và rút tiền.
Séc là giấy tờ quý giá. Đây là một lệnh vô điều kiện từ chủ tài khoản ngân hàng, liên quan đến việc khấu trừ tài khoản của anh ta để trả cho người có tên trong séc. Theo luật sư Trần Minh Hải, séc và bán hàng giữa ngân hàng và khách hàng là không liên quan, nhưng cách xử lý séc là vấn đề.
Ngân hàng nên bán séc theo yêu cầu của mọi người. Bất cứ khi nào rút tiền từ ngân hàng, chủ tài khoản phải điền các thông tin sau, chẳng hạn như tên công ty, chữ ký chủ tài khoản, chữ ký công ty, tên và ID của người dự định rút tiền của người. — Séc hiện đã trở thành một phương thức thanh toán phổ biến cho thanh toán trong nước ở tất cả các quốc gia. Séc cũng được sử dụng rộng rãi trong thanh toán quốc tế cho hàng hóa, dịch vụ, du lịch và các khoản thanh toán phi thương mại khác. Séc thường được in trên biểu mẫu với các dòng trống để nhà phát hành séc hoàn thành. “Ông ấy yêu cầu tôi ký cả hai tập của công ty Desang Thành phố Hồ Chí Minh và giữ chúng. Khi bà Xuân yêu cầu tôi ký trong trường hợp không có nhân viên ngân hàng, đó là Hằng”, Trin nói. – Chấp nhận sai lầm mà nhân viên ngân hàng đã ký biên nhận séc của khách hàng, nhưng giám đốc điều hành của VPBank nói rằng đây không phải là mấu chốt của vụ việc, vì sau đó, bà Hằng ngay lập tức trả lại cho khách hàng và bà cũng ký tên của mình trên biên lai giấy. . Ngoài ra, cuốn sách nàySéc chỉ có thể được rút nếu chúng được ký bởi chủ tài khoản và ký trên con dấu đăng ký ngân hàng. Một giám sát viên cao cấp của VPBank cho biết: “Nếu cơ quan điều tra không làm rõ sự thông đồng của nhân viên, thì ngân hàng phải chịu trách nhiệm.”
Trước đây, bà Tuang Thi Thanh Xuan – Giám đốc Công ty Guanghuan có trụ sở tại thành phố Cixi, tỉnh Quảng Tây , Thành phố Hồ Chí Minh cho biết vào tháng 3 năm 2015, công ty của anh đã mở một tài khoản với VPBank. Tổng số lượng khách hàng mua và bán nông sản cho công ty thông qua tài khoản của công ty là 26 tỷ đồng Việt Nam.
Vào tháng 7 năm 2015, bà Xuân đã đến ngân hàng để rút tiền và thấy rằng tất cả số tiền trong tài khoản của ông đã bị mất, chỉ còn vài trăm nghìn. Kể từ tháng 9 năm 2015, cô đã khiếu nại với VPBank thông qua can thiệp và khiếu nại lên Phòng Điều tra Kinh tế và Quản lý Công việc của Sở Cảnh sát Thành phố Hồ Chí Minh (PC46), nhưng cho đến bây giờ. Vụ việc vẫn chưa được hoàn thiện.
Tranh chấp về thông báo số dư
Bà Than Thị Thanh Xuan đã xác nhận trong đơn khiếu nại và liên lạc với báo chí rằng bà không nhận được tin nhắn văn bản để thông báo cho tài khoản VPBank về việc thay đổi số dư. Đồng thời, dữ liệu sao lưu trên hệ thống VPBank cho thấy kể từ khi trừ phí SMS của khách hàng (tháng 3 năm 2015), tin tức về sự biến động trong tài khoản Guanghuan là bình thường. Gửi tới số điện thoại 097xxxxx3.
VPBank cho biết đây là số điện thoại được bà Xuân sử dụng và đăng ký với ngân hàng ngay từ đầu. Người phụ trách VPBank cho biết: “Ngay cả khi bà Xuan phàn nàn rằng bà ta đã rút tiền gian lận từ Trinh, nhân viên ngân hàng vẫn sử dụng số này để liên lạc với khách hàng chính và xác nhận đây là giọng nói của bà Xuan. Ghi âm”, người phụ trách VPBank nói và Cho biết dịch vụ SMS bank của ngân hàng vẫn hoạt động bình thường.
Thành Thành Lan