Thống đốc Ngân hàng Quốc gia đã ra văn bản yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, Hiệp hội Ngân hàng, Cục Giám sát và Thanh tra Ngân hàng và các chi nhánh của Ngân hàng Quốc gia ở nhiều tỉnh, thành phố khác nhau để tăng cường các biện pháp phòng ngừa và chống rủi ro thanh toán và gian lận. Hoạt động. Lệnh được ban hành sau khi một loạt các tổn thất tài chính xảy ra gần đây trong tài khoản thanh toán của các cá nhân và doanh nghiệp.
Đặc biệt đối với hàng hóa của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (ngân hàng), nhà điều hành yêu cầu toàn bộ quy trình và thủ tục để được xem xét và đánh giá lại. , Sử dụng tài khoản thanh toán (cả truyền thống và điện tử) để ghi lại và ký hợp đồng. Nếu có vấn đề, ngân hàng nên báo cáo với họ để phối hợp quản lý.
Để thanh toán thẻ và thanh toán trực tuyến, ngân hàng nên thiết lập một số hình thức bảo mật cho hệ thống, chẳng hạn như phát hiện. , Giám sát kịp thời để ngăn chặn gian lận và giao dịch đáng ngờ, vị trí địa lý, tần suất giao dịch, giới hạn thanh toán, số lượng xác nhận sai hoặc các dấu hiệu bất thường khác. Các ngân hàng cũng cần giải pháp và phát hiện sớm các trang web lừa đảo để giới thiệu cho khách hàng. Ngoài ra, các nhà khai thác cũng hướng dẫn và xử lý các quy trình và thủ tục kinh doanh.
“Khi xảy ra rủi ro và gian lận, họ phải báo cáo với Ngân hàng Quốc gia và phối hợp với khách hàng. Cơ quan thực thi pháp luật và các bộ phận liên quan sẽ tuân thủ các quy định và thông báo kịp thời cho khách hàng. Quyền của thống đốc và cá nhân phải tuân theo lời của thống đốc” Được đảm bảo bởi các quy định của .
Sau khi báo cáo một loạt các khoản lỗ vốn vào tài khoản, Ngân hàng Quốc gia yêu cầu ngân hàng xem xét quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán. — Đối với Cục Kiểm tra và Kiểm soát Ngân hàng và các chi nhánh của Ngân hàng Quốc gia ở các tỉnh, thành phố khác nhau Tổng thống cũng yêu cầu kiểm tra công nghệ thông tin trong các hoạt động của kế hoạch thanh toán. Kiểm tra và giám sát định kỳ.
Cơ quan kiểm tra và giám sát ngân hàng phải thường xuyên phối hợp với các dịch vụ thanh toán và bộ phận công nghệ thông tin để nhanh chóng nắm bắt và hướng dẫn thông tin gian lận. Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lồng nhau nên thận trọng và phối hợp chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật để ngăn ngừa và chống tội phạm trong các hoạt động thanh toán chung, thanh toán thẻ và thanh toán điện tử. – Chỉ thị chỉ định các tài khoản thanh toán trong một loạt các báo cáo Vào giữa tháng 8, một khách hàng của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (VietBank) đã báo cáo rằng ngay cả khi không thực hiện chuyển khoản hoặc rút tiền, tài khoản ngân hàng Việt Nam đã mất 500 triệu sau một đêm. Shield. Tương tự, một nữ quản lý tại thành phố Hồ Chí Minh mới đây cho biết tài khoản VPBank mất 26 tỷ đồng. Theo khách hàng, kế toán của cô giả mạo chứng từ và mở tài khoản ngân hàng, và người này (tức là pháp nhân công ty Sau đó, số tiền hàng chục tỷ đồng Việt Nam đã được rút bằng séc đối với tất cả các tài liệu hợp lệ do ngân hàng quy định, nhưng chủ doanh nghiệp vẫn nghĩ rằng anh ta không biết. Sự cố cho thấy có nhiều lời khai từ các bên. Mâu thuẫn, và được bàn giao cho cơ quan điều tra xử lý .
Thanh Thanh Lan