Những số liệu này được ông Lê Như Dương, Trưởng phòng quản lý phòng chống rửa tiền của Vietcombank, cung cấp trong một lớp tập huấn về phòng chống rửa tiền vào ngày 6 tháng 1. Đó là một lời cảnh báo cho hệ thống ngân hàng phía Nam Việt Nam chưa thực sự quan tâm đến hoạt động này.
Năm 1989, tiền lệ hợp tác phòng chống rửa tiền bắt đầu, khi đó, một cơ quan chuyên trách gọi là FATF (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về các vấn đề rửa tiền) được thành lập, Nhóm công tác tài chính. Đội chống rửa tiền). Ngân hàng Thế giới và Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính chống rửa tiền khuyến nghị rằng các tiêu chuẩn chống rửa tiền nhắm vào mục tiêu “tiêm chủng” phòng ngừa chính thay vì tìm kiếm các bệnh có thể giết được. Tại Việt Nam, Quốc hội cũng đang thảo luận về các vấn đề trên và sẽ ban hành luật phòng chống rửa tiền trong tháng này.
Ông Dương cho biết hiện nay hoạt động rửa tiền được thực hiện qua nhiều kênh khác nhau như mua bán. Chứng khoán, bất động sản. Thậm chí sử dụng các tổ chức từ thiện, tổ chức phi chính phủ. Ngoài ra, gần đây có dấu hiệu rửa tiền thông qua khoa học và công nghệ hoặc tư nhân hóa công ty. – “Nhưng ngân hàng vẫn là cửa ngõ chính cho các hoạt động rửa tiền.” Ông Dương nói.
Để chứng minh cho nhận định này, ông cho biết trong thời gian qua có nhiều tổ chức, cá nhân quốc tế tham gia vận chuyển tiền tội phạm từ nước ngoài. Việt Nam chủ yếu sử dụng các ngân hàng thương mại. Dòng tiền bẩn thường không tồn tại lâu, gây rủi ro rất lớn cho ngân hàng.
Vietcombank Điện lực trích dẫn trường hợp của một ngân hàng Anh, chỉ riêng trong năm 2011 đã phải chịu sự giám sát của nhiều cơ quan quản lý quốc gia. (Bao gồm cả Fed) bị phạt gần 500 triệu USD vì các hoạt động rửa tiền.
“Điều này cho thấy nếu Ngân hàng Việt Nam không quan tâm đến các biện pháp phòng ngừa tốt thì khả năng này sẽ bị kìm hãm.” – Đầu năm nay, Ngân hàng Viễn thông Việt Nam cũng đã phát hiện các giao dịch và cá nhân do hàng chục quốc gia tổ chức. Chuyển tiền hàng chục tỷ đồng Việt Nam. Sau khi tổng hợp thông tin này, ngân hàng phát hiện ông Dương cho biết: “Tài khoản mới được phát hiện chỉ nhằm mục đích chuyển tiền.” Sau khi phát hiện dấu hiệu bất thường, chúng tôi đã cho vào danh sách đen.
Nguyễn Văn Ngọc, Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền Nhayen thừa nhận, hiện nay ở Việt Nam, việc phát hiện và xử lý hành vi rửa tiền chủ yếu được thực hiện thông qua hệ thống ngân hàng.
Ông Ngọc cho rằng hoạt động rửa tiền hợp pháp là có hại. Về kinh tế, nhưng cho đến nay, khuôn khổ pháp lý cao nhất trong khu vực này của Việt Nam chỉ chịu sự điều chỉnh của Nghị định số 74. Cho đến tháng 2/2012, các văn bản hướng dẫn vẫn đang hướng dẫn các hoạt động rửa tiền mới và có hiệu lực, nên cục chỉ có thể xử lý một số ít và hoạt động rửa tiền. Các vụ việc liên quan.
Đã phát hiện một số vụ rửa tiền như lấy thẻ visa tại Việt Nam để rút tiền từ nước ngoài, hoặc khi sang Campuchia, người Việt Nam tiếp tục gửi tiền vào tài khoản này để người Campuchia rút tiền mua hàng. Vàng và nhập lậu vào Việt Nam … “Các ngân hàng đang thiếu tiền. Nhưng cho phép các nguồn tài trợ nhập vào một chút “, ông Ngọc cảnh báo .—— Dương nói về ý tưởng phòng chống rửa tiền ở các ngân hàng Việt Nam hiện nay, ông cho rằng có những tín hiệu khả quan hơn trước. Ông cho rằng, nguyên nhân là do tình hình kinh tế gặp nhiều khó khăn như lạm phát … Vì vậy, các ngân hàng mải miết kiếm tiền mà chưa quan tâm nhiều đến phòng chống rửa tiền, ngoài ra hệ thống giám sát của Việt Nam cũng không Mạnh. Các ngân hàng thương mại đầu tư vào hệ thống chống rửa tiền cũng tiêu tốn khoảng một triệu đô la. Ngoài ra, không khuyến khích khen thưởng và trừng phạt đối với hoạt động rửa tiền và có rất ít biện pháp trừng phạt.