Nó đã được kiểm soát đặc biệt từ cuối tháng 11 năm 2001. VPBank bị Ngân hàng Quốc gia kiểm soát đặc biệt vào tháng 9/2002. Ngay cả “ông lớn” Ngân hàng Công thương Việt Nam (Vietinbank) năm 2001 cũng không được đưa vào danh sách này. “Kiểm soát đặc biệt”, nhưng đã rơi vào tình trạng “phá sản kỹ thuật”.
Mới đây, do những sai phạm của ban lãnh đạo cấp cao, OceanBank cũng bị đưa vào diện kiểm soát đặc biệt, sau đó bị Ngân hàng Quốc dân mua lại với giá 0 đồng.
Khi tổ chức tín dụng đứng trước nguy cơ phá sản, “phá sản” thì Biện pháp kiểm soát đặc biệt đối với tài sản Nhà nước Ngân. Tổ chức này chịu sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Quốc gia.
Khi xảy ra một hoặc các trường hợp sau, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt:
Thứ nhất. Có nguy cơ phá sản, có nghĩa là: 03 (ba) lần liên tiếp, tỷ lệ tối thiểu giữa tổng tài sản “có” và tổng tài sản đến hạn trả ngay trong vòng 07 ngày tới bằng 1 và số “nợ phải trả” phải được hoàn trả trong thời gian tiếp theo. Đối với mỗi loại tiền tệ, vàng là trong vòng 7 ngày tới.
2. Nợ khó đòi có nguy cơ phá sản: Nợ không trả được từ 10% tổng dư nợ cho vay trở lên hoặc 100% tổng dư nợ cho vay 03 tháng liên tục tổng nguồn vốn trở lên.
3. Số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng lớn hơn 50% vốn chủ sở hữu và vốn thực có.
(Từ ngày 07/2010 / TT-NHNN kiểm soát đặc biệt đối với nhóm tín dụng)
Lệ Chi