Bà Nguyễn Bạch Mai (Nghĩa Tân của Cầu Giấy, Hà Nội) vừa nộp đơn khiếu nại lên Ngân hàng Công đoàn Quốc gia (NCB) yêu cầu gửi khoản tiền gần 9 tỷ đồng tại văn phòng giao dịch ngân hàng số 14. Chủ tài khoản không tiến hành bất kỳ giao dịch nào.
Theo Luật Ngân hàng Quốc gia năm 2010 về các tổ chức tín dụng (Thông báo số 28/2012), bảo lãnh (bảo lãnh) của Ngân hàng là một hình thức trợ cấp. Tín dụng, khi người bảo lãnh không thực hiện hoặc không thực hiện nghĩa vụ của mình, người bảo lãnh Cam kết với các chủ nợ bằng văn bản để thực hiện nghĩa vụ tài chính của mình, bên bảo lãnh phải chấp nhận nợ và chuyển nợ cho bên bảo lãnh theo quy định “
Trong đơn kháng cáo, bà Nguyễn Bạch Mai cho biết từ năm 2012 đến ngày 1 tháng 6 năm 2016, Cô đã nộp đơn đến văn phòng giao dịch số 14 của chi nhánh ngân hàng NCB Hà Nội, khi vốn và vốn chủ sở hữu của ngân hàng là gần 9 tỷ đồng Việt Nam. Ban đầu, tiền được chuyển dưới dạng sổ tiết kiệm, nhưng sau một thời gian, nhân viên ngân hàng được chuyển trực tiếp từ cựu giám đốc văn phòng giao dịch, bà Nguyễn Thị Thu Hà, đến ngân hàng VIP bảo lãnh ngân hàng. Lãi suất 13% mỗi năm.
– Được quản lý trực tiếp bởi văn phòng giao dịch và được xác nhận là bảo lãnh. Khi rút tiền, bà Mai đã thông báo trước vài ngày và đồng ý thay đổi phương thức gửi tiền. -Trong nhiều trường hợp, ngân hàng bị tổn thất tài chính do không tuân thủ quy trình và thủ tục của nhân viên.
Mỗi tháng, dịch giả giao hàng 14 đã gửi một khoản tiền gửi và danh sách lãi cho cô Mai. Bà Mai chia sẻ với VnExpress: “Thấy tuyên bố có chữ ký của người phụ trách văn phòng giao dịch và dấu đỏ của ngân hàng, tôi tự tin và hoàn toàn tự tin, vì vậy tôi luôn gửi tiền ở đó.” Vào giữa năm 2016, bà Mai cần tiền để hoàn thành Cô ấy đang xây nhà, nên liên lạc với ngân hàng để trả tiền đặt cọc. Thông thường, nếu khách hàng muốn rút một khoản tiền lớn, họ nên thông báo trước về vấn đề này, vì vậy bà Mai đã liên lạc với người phụ trách bàn giao dịch 14 và thông báo cho bà Hà. Nhà, vì tôi đang để tang, tôi đã không trực tiếp đến ngân hàng, nhưng tôi đã liên lạc với cô Hà để yêu cầu rút tiền, nhưng cô ấy cho tôi tất cả lý do để hoãn lại. Sau khi hoàn thành việc nhà, tôi không còn liên lạc được với cô Hà. Qua điện thoại, vào đầu tháng 1 năm 2017, tôi đã đến văn phòng giao dịch 14, khi các nhân viên nói với tôi rằng tất cả tiền đã được rút. NCB đã khiếu nại để báo cáo vụ việc vào đầu tháng 2/2017. -Trong yêu cầu gửi cho bà Mai, sau khi nhận được khiếu nại, NCB đã thông báo trong lần xác minh ban đầu rằng trong quá trình gửi tiền vào NCB (2012-2015), bà Mai đã thực hiện 17 lần gửi và rút tiền trong ngân hàng, có ngân hàng kèm theo Tất cả các tài liệu đã ký với tôi được thực hiện theo quy trình.
Đặc biệt, các tài liệu giao dịch, như báo cáo ngân hàng giữa con dấu ngân hàng giữa bà Mai và bà Hà, là những từ không có trong các sản phẩm và mẫu đơn của PNE. Đại diện NCB cho biết: “Khi thanh tra ra, họ sẽ niêm phong và trả lại con dấu cho người phụ trách đơn vị.”
Ngân hàng nhận thấy phiếu gửi tiền do bà Hà Cung cấp thiếu thông tin như sau: mã khách hàng, số chứng minh thư , Địa chỉ, không có người nhận, người trả tiền, người ký phát … Ngoài ra, khi thông báo tiền gửi của Haha, NCB không có sản phẩm được bảo đảm này và tất cả các sản phẩm được huy động đều có vốn chủ sở hữu như trong bảng, với lãi suất hàng năm là 13%.
Qua kiểm tra, ngân hàng ước tính rằng bà Hà đã sử dụng chức vụ và quyền lợi của mình. Nhiệm vụ của bạn đã được ký và đóng dấu vào phiếu gửi tiền. Tài liệu do chính cô Hà chuẩn bị, và không được cung cấp theo định dạng và chứng nhận do ngân hàng quy định, cũng không theo định dạng do ngân hàng quy định. Ngân hàng xác nhận: “Các quy tắc, quy trình và định dạng của sản phẩm NCB không có định dạng này.” Hiện tại, người liên quan trực tiếp đến vụ việc là cựu giám đốc giao dịch thứ 14, bà Nguyễn Thị Thu Hà đã từ chức. Kể từ tháng 9 năm 2016, NCB có lý do cá nhân. Ngân hàng NCB đã gửi ba thư mời cho bà Thu Hà, yêu cầu làm rõ, nhưng bà Hà đã rút việc vì bận và ốm …
“Chúng tôi đang điều tra cơ quan và yêu cầu bà Hà làm việc. Để xác minh có liên quan Thông tin, “một đại diện của NCB cho biết.
Theo lời giải thích của ông Fan Wendong, nhân viên của bà Hà trong quá trình làm việc tại NCB đã gửi khách hàng của Mai vào văn phòng giao dịch. 14 ông Dong bị ảnh hưởng bởi bà Hà nhiều lầnTôi đã nhận được tiền, nhưng tôi không biết giá trị của nó và các giao dịch liên quan khác.
Tuy nhiên, khi trả lời VnExpress, bà Mai khẳng định chắc chắn bà không rút tiền từ ngân hàng trong quá trình gửi tiền. Ở đây .
“Nếu tôi rút tiền, ngay cả khi tôi không đến ngân hàng, tôi phải có người khác ủy quyền, nhưng tôi xác nhận rằng khi tôi gửi vào NCB, tôi sẽ không bao giờ rút tiền, mà chỉ có bà Mai Nói: “Tôi đã đến ngân hàng hai lần để đổi tiền đến thăm con gái tôi, một lần với giá khoảng 10.000 euro, một lần vì 1.000 euro”, cô nói. Ngân hàng không chịu trách nhiệm về khiếu nại của mình. Sau sự cố, ngân hàng chỉ đến thăm khách hàng một lần , Đặt câu hỏi cho họ về vụ việc và các vấn đề liên quan, nhưng không đưa ra câu trả lời thỏa đáng., Thay vì từng nhân viên, “bà Mai nói. Ông cũng nói rằng thay vì chấp nhận lời giải thích của ngân hàng, bà đã đệ đơn khiếu nại lần thứ hai với Ngân hàng Quốc gia để yêu cầu làm rõ. Tuy nhiên, trong tháng vừa qua, ngân hàng đã không phản hồi về sự cố này.
Trong cuộc thảo luận ngày 25/3 với VnExpress, đại diện Ngân hàng NCB cho biết, sau khi kiểm tra tất cả các tài liệu và một số tài liệu hỗ trợ do ngân hàng lưu giữ, liên quan đến các quy định và chính sách của ngân hàng, BCN chỉ ra rằng đây là vi phạm cá nhân Và dấu hiệu phát triển phức tạp. Do đó, họ đã bàn giao toàn bộ vụ việc cho Văn phòng AP số 84 của Công an Hà Nội để xác minh và làm rõ. Tài liệu đã được đưa vào cơ quan điều tra, trong đó bao gồm việc trả nợ của bà Nguyễn Thị Thu Hà, cựu giám đốc văn phòng giao dịch, để bà Mai Định cam kết trả nợ. 14 .
“NCB bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của tất cả khách hàng, đặc biệt là bà Nguyễn Bạch Mai, và luôn được bảo đảm. Sau khi cơ quan điều tra kết luận vụ việc, ngân hàng sẽ chính thức và minh bạch tuyên bố pháp luật”, NCB nói. Đến ngân hàng sẽ gặp trực tiếp với cơ quan điều tra, và khách hàng có thể báo cáo vụ việc.