Cơ quan cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao Hà Nội (PC50) vừa tiêu diệt một nhóm cộng sự người Việt đã sử dụng thẻ tín dụng giả để rút hàng tỷ đồng tiền Việt Nam khỏi các ngân hàng lớn. Nghi phạm Trung Quốc đã thành lập bốn công ty làm màn hình và ký với ngân hàng nơi máy được cài đặt để chấp nhận thanh toán thẻ (POS). Sau đó, các kiểm tra đã sử dụng thẻ tín dụng giả mạo với thông tin bị đánh cắp để quét và rút tiền trên các máy POS này.
Đại diện Hiệp hội Thẻ Việt Nam nói với VnExpress rằng kích thước của các bức ảnh không ảnh hưởng đến tình huống này. Quá lớn, nhưng đây là trường hợp điển hình của nhiều thẻ tín dụng giả ở Việt Nam. Anh ta nói: “Đó là một tên tội phạm người Malay vài năm trước, nhưng hầu hết trong số họ là người Trung Quốc gần đây.” – Một người đàn ông Trung Quốc đã tịch thu ma túy sau khi sử dụng thẻ tín dụng giả trị giá hàng tỷ đồng Việt Nam tại một ngân hàng Việt Nam. Nguồn tin cũng chia sẻ rằng những tội ác gần đây nhất trong ngành thẻ tín dụng Việt Nam chủ yếu là người Trung Quốc, và những tội ác như vậy vẫn đang gia tăng. Nguồn tin cho biết: “Cướp biển Trung Quốc không tinh vi như các nước phương Tây, nhưng ở Việt Nam, mục tiêu này rất nhiều. Ngay cả trước khi vụ bắt giữ ở Malaysia bị dừng lại, hầu hết mọi người vẫn có danh tính của Trung Quốc. Sau đó,” mười năm trước, thẻ tín dụng Gian lận bắt đầu xuất hiện trên khắp thế giới. Nhưng theo các chuyên gia bảo mật thẻ, tại Việt Nam, tội phạm trong khu vực bắt đầu xuất hiện vào khoảng năm 2005 và sử dụng nhiều phương pháp và kỹ thuật khác nhau. Trong số đó, những kẻ lừa đảo chủ yếu đến từ Trung Quốc.
Tại Hà Nội, nó giải thích ngày càng nhiều tội phạm Trung Quốc, sĩ quan quân đội có kinh nghiệm trong lĩnh vực phòng chống tội phạm công nghệ cao. Điều này một phần là do Trung Quốc đã thu thập nhiều tội phạm máy tính bao gồm cả thẻ tín dụng. Ngoài ra, Trung Quốc rất gần gũi với Việt Nam, và bọn tội phạm có thể dễ dàng tiếp cận các thiết bị in và giả.
Theo quan chức, một lý do quan trọng hơn là thị trường thẻ Việt Nam. Nam vẫn còn sơ khai, và công nghệ thẻ từ được các ngân hàng sử dụng còn nhiều thiếu sót. Cách đây 5 – 7 năm, tội phạm tập trung ở các thị trường như Malaysia, Indonesia, v.v … Tuy nhiên, khi các quốc gia này chuyển sang công nghệ thẻ thông minh, các mặt hàng này đã dần được chuyển sang Thái Lan, nay là Việt Nam.
Người phụ trách một ngân hàng lớn cũng nhận ra rằng việc quẹt thẻ là một trong những lý do khiến mọi người chú ý. Đại diện cho biết: “Tuy nhiên, chi phí sử dụng công nghệ thẻ thông minh rất cao, do đó, hầu hết các ngân hàng không thể áp dụng.” Các ngân hàng bắt đầu đề cập đến câu chuyện chuyển đổi thẻ từ thành chip vào cuối năm 2005, nhưng cho đến nay, rất ít ngân hàng đã xảy ra. Bất kỳ thay đổi nào.
Một lãnh đạo của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) cho biết, ngân hàng này đã gặp nhiều trường hợp tương tự vào cuối năm 2013 và đầu năm 2014. Kỹ thuật chính của các chủ đề này là đánh cắp thông tin từ một nơi nào đó và sau đó giả mạo thẻ tín dụng vào Việt Nam để rút tiền từ ATM hoặc quẹt thẻ qua điểm bán, trong đó rút tiền ATM chiếm tỷ lệ lớn. Bà giải thích: “Hiện tại, do có nhiều biện pháp phòng ngừa của ngân hàng, tội phạm của 0,6 có xu hướng giảm.” Bà nói thêm rằng để tránh rủi ro, BIDV đã chuyển toàn bộ thẻ sang công nghệ chip.
Các chuyên gia khuyên rằng việc mua và bán hàng trực tuyến chỉ nên được thực hiện trên các trang web có uy tín để ngăn chặn hành vi trộm cắp thẻ. Cô nói: “Trước lễ hội mùa xuân, trước khi phát hiện ra trường hợp đáng ngờ trên ATM, nhân viên ngân hàng đã cùng bắt và giao cảnh sát.” Theo vị trí này, khi rút tiền liên tục từ ngân hàng này sang ngân hàng khác, đây sẽ là Các ngân hàng nghi ngờ và kiểm tra các dấu hiệu.
Các quan chức của Havana cũng tuyên bố rằng có 4 bên (chủ thẻ, điểm bán, ngân hàng thanh toán và tổ chức phát hành thẻ) tham gia thanh toán thẻ, chủ thẻ là người dễ bị tổn thương nhất và có khả năng bị người xấu lạm dụng, Ăn cắp thông tin giả mạo và thẻ từ tiền thích hợp. Một chuyên gia gợi ý: “Do đó, khách hàng luôn nhớ một điều, đó là bảo vệ thẻ của họ bằng cách tránh việc vay mượn, vứt đi … như thể họ đang bảo vệ tiền tệ.” Kẻ xấu không khó để có được thẻ tín dụng giả mạo. Tuy nhiên, theo ông, điều quan trọng nhất là làm thế nào dữ liệu trên thẻ này khớp với dữ liệu của khách hàng cụ thể của ngân hàng. “Do đó, một trong những lý do chính là khách hàng sơ suất tiết lộ thông tin cá nhân mà họ được hưởng lợi,”,Ông nói:
Đạo đức và nhân viên ngân hàng chuyên nghiệp cũng là một rủi ro, có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng trên quy mô lớn. Trên thực tế, trong nhiều trường hợp, nhân viên ngân hàng nghỉ việc, tiếp xúc với nhiều khách hàng và bị tội phạm thẻ khai thác trái phép.
Để ngăn chặn tội phạm thẻ hiệu quả, các chuyên gia ngân hàng khuyên khách hàng trước tiên nên sử dụng thẻ trên ATM, chú ý và quan sát cẩn thận khi rút tiền và kiểm tra xem có chướng ngại vật nào trong khe cắm thẻ không. Nếu bạn có một máy ảnh bất thường, bạn phải thông báo cho ngân hàng ngay lập tức … và quan trọng nhất là khi bạn quay số mật khẩu cá nhân (PIN), bạn phải che tay.
* Ăn cắp thẻ SIM để lấy cắp tiền từ ngân hàng
đặc biệt đối với trường hợp thanh toán bằng thẻ từ trên máy POS, chúng ta phải hết sức chú ý đến việc sử dụng thẻ để giảm thiểu việc đánh cắp thông tin. Ngoài ra, nếu bạn mua và bán trực tuyến, bạn chỉ có thể giao dịch với các trang thanh toán có uy tín hoặc có liên kết ngân hàng.
Để chịu trách nhiệm cho từng tình huống, ngân hàng đã tuyên bố rằng nếu đối tượng sai sử dụng hàng giả, họ sẽ xem xét các khía cạnh khác nhau. Thẻ rút tiền. Về mặt chủ thẻ, nếu anh ta chứng minh rằng anh ta là hung thủ, anh ta không phải chịu trách nhiệm pháp lý. Tiếp theo, xem xét nơi các ngân hàng bán hàng và thanh toán. Nếu mọi người làm theo đúng quy trình, ngân hàng phát hành sẽ chịu trách nhiệm bồi thường.
Thành Lan-Lê Chi