Thống đốc Ngân hàng Quốc gia đã ban hành các yêu cầu bằng văn bản cho các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, hiệp hội ngân hàng, cơ quan kiểm soát và kiểm soát ngân hàng và các chi nhánh của Ngân hàng Quốc gia ở nhiều tỉnh, thành phố để tăng cường các biện pháp phòng ngừa và chống lại rủi ro và gian lận ngân hàng. Hoạt động thanh toán. Lệnh được ban hành sau một loạt các khoản lỗ vốn trong tài khoản thanh toán của các cá nhân và doanh nghiệp gần đây.
Đặc biệt đối với hàng hóa của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (ngân hàng), nhà điều hành yêu cầu xem xét và đánh giá lại toàn bộ quy trình và thủ tục. , Sử dụng tài khoản thanh toán (bao gồm cả phương thức truyền thống và điện tử) để ghi lại và ký hợp đồng. Nếu có vấn đề, ngân hàng nên báo cáo cho họ để phối hợp xử lý.
Để thanh toán thẻ và thanh toán trực tuyến, ngân hàng nên thiết lập một số hình thức bảo mật cho hệ thống, chẳng hạn như phát hiện. , Giám sát kịp thời để ngăn chặn gian lận và giao dịch đáng ngờ, vị trí địa lý, tần suất giao dịch, giới hạn thanh toán, số lượng xác nhận không chính xác hoặc các dấu hiệu bất thường khác. Các ngân hàng cũng cần một giải pháp để nhanh chóng phát hiện các trang web lừa đảo để giới thiệu cho khách hàng. Ngoài ra, các nhà khai thác cũng hướng dẫn và xử lý các bước và quy trình kinh doanh.
“Một khi có rủi ro và gian lận, họ phải báo cáo với Ngân hàng Quốc gia và phối hợp với khách hàng. Các cơ quan thực thi pháp luật và các đơn vị liên quan sẽ giải quyết nhanh chóng và chính xác theo luật pháp và quy định, và thông báo kịp thời cho khách hàng. Các quy định pháp lý được đảm bảo, “văn bản thống đốc dòng chỉ ra.
Sau một loạt các báo cáo về việc mất tiền trên các tài khoản, Ngân hàng Quốc gia đã yêu cầu ngân hàng xem xét các thủ tục. — Đối với Cục Kiểm tra và Kiểm soát Ngân hàng và các chi nhánh của Ngân hàng Quốc gia ở các tỉnh và thành phố khác nhau, thống đốc cũng yêu cầu giới thiệu thanh tra công nghệ thông tin trong các hoạt động thanh toán của các thủ tục thanh toán. Các cơ quan kiểm tra và giám sát ngân hàng nên thường xuyên phối hợp với các bộ phận thanh toán của bộ phận và bộ phận công nghệ thông tin để nắm bắt thông tin gian lận và hướng dẫn kịp thời; các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lồng nhau nên thận trọng và hợp tác chặt chẽ với các biện pháp bảo vệ này. Các hoạt động thanh toán chung, thanh toán thẻ tín dụng và luật thanh toán điện tử để ngăn chặn và chống tội phạm – chỉ thị đã được thông qua sau một loạt các báo cáo về việc mất tiền trong tài khoản thanh toán cá nhân và doanh nghiệp. Vào giữa tháng 8, một khách hàng của VietBank đã báo cáo rằng ông đã mất 1 tỷ đồng ngay cả khi không có chuyển khoản hoặc rút tiền nào được thực hiện qua đêm. Mặc dù khách hàng tin rằng các thủ tục của ngân hàng đã bị sai sót, nhưng ngân hàng nói rằng một trong những lý do chính của vấn đề là khách hàng đã truy cập một liên kết sai trên trang web của Việt Nam. Hiện tại, cơ quan điều tra đang xử lý vụ việc.
Tương tự, một quản lý tại thành phố Hồ Chí Minh mới đây cho biết tài khoản VPBank mất 26 tỷ đồng. Theo khách hàng, kế toán của cô giả mạo chứng từ, mở tài khoản ngân hàng và ký tên bởi người đó thay vì cô ấy (người chịu trách nhiệm về luật công ty). Sau đó, hàng chục tỷ đồng tiền Việt Nam đã được rút bằng séc cùng với tất cả các tài liệu hợp lệ theo yêu cầu của ngân hàng, nhưng chủ sở hữu công ty vẫn nghĩ rằng ông không nhận ra điều đó. Vụ việc này cho thấy có nhiều mâu thuẫn trong lời khai của các bên, đã được chuyển đến cơ quan điều tra để giải quyết.
Thành Thành Lan