Ngân hàng Quốc gia đã tổ chức một hội nghị trực tuyến về bảo mật thanh toán thẻ vào sáng ngày 8 tháng 9. Tại cuộc họp này, Đại tá Trần Văn Doanh, đại diện Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm (C50) của Bộ Công an, đã có cuộc thảo luận chi tiết. Báo cáo tình trạng tội phạm thẻ tín dụng. Theo ông, bọn tội phạm chủ yếu là người nước ngoài đến từ Trung Quốc, Indonesia, Malaysia, Bulgaria, Romania, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga, Vương quốc Anh … ăn cắp dữ liệu thẻ trực tiếp từ quầy — nhiều máy ATM được trang bị Khi chủ thẻ hình sự rút tiền, ăn cắp thiết bị sẽ đánh cắp tất cả thông tin.
Đại diện của C50 đã mô tả loại trộm này, trong đó bọn tội phạm sử dụng bảng nhựa với các thiết bị thông tin thẻ bị đánh cắp (được gọi là skimmer) bên ngoài khe cắm thẻ. Khi thiết bị này khả dụng, sau khi đưa thiết bị vào khe cắm, trước tiên thẻ sẽ đi qua bộ chia và sau đó vào khe cắm thẻ. Bằng cách này, tên tội phạm sẽ có quyền truy cập vào tất cả các thông tin được lưu trữ trên dải từ của thẻ. Ngoài ra, tên tội phạm đã lắp đặt một camera nhỏ, thường được ngụy trang trong một dải nhựa hoặc bảng. Quảng cáo được đặt phía trên bàn phím ATM để ghi lại mọi hoạt động nhập mã PIN của khách hàng khi rút tiền.
Ông Doanh cho biết, sau khi có được thông tin thẻ ngân hàng và mã PIN, một thiết bị ngân hàng giả sẽ được sử dụng để đọc và in dữ liệu trong thẻ từ được bán trên Internet thông qua phần mềm và thiết bị đặc biệt, sau đó từ ATM. Rút tiền.
Các đối tượng nước ngoài được chia thành nhiều loại, với các chức năng và nhiệm vụ rõ ràng được giao, bao gồm nhóm lắp ráp thiết bị, nhóm nhận thiết bị, thu thập thông tin thẻ, sau đó gửi cho nhóm CNTT để tạo thẻ giả và các nhóm để rút tiền.
Tội phạm cướp chủ yếu tập trung ở các thành phố lớn như Hà Nội, Huế, Hội An-Quảng Nam, Nha Trang-Khánh Hòa, Mũi Né-Phan Thiết-Bình Thuận, Ninh Thuận, Vũng Tàu, TP.HCM …
Tôi tin rằng anh ta có thể hoạt động thông qua một trang web giả mạo (lừa đảo) -tất cả nếu thẻ được đặt trong ví, tiền trong tài khoản vẫn có thể bị bốc hơi. Ảnh: Agence France-Presse.
Theo báo cáo của cảnh sát gần đây, các đối tượng thường sử dụng sơ hở của người dùng để đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng. Bọn tội phạm đã thiết lập trang web chiến thắng để gửi tin nhắn qua facebook, zalo, viber … để cảnh báo chủ tài khoản đã giành được tài sản và vật phẩm có giá trị và yêu cầu đăng nhập vào trang web với giá. Ngoài ra, bọn tội phạm có thể tạo các trang web giả mạo trang web của ngân hàng và gửi liên kết để thông báo cho tài khoản của khách hàng về số tiền được chuyển, nhưng không cung cấp thông tin để xác minh.
Khi mã xác minh thành công, người gửi sẽ giả vờ gửi mã trúng thưởng để xác minh và yêu cầu nạn nhân sắp xếp thủ tục để hoàn thành.
Sau khi kẻ lừa đảo có được thông tin, anh ta sẽ sử dụng kẻ lừa đảo để mua mã thẻ điện thoại, thẻ trò chơi trên trang mua sắm trực tuyến hoặc chuyển tiền vào tài khoản trung gian để rút tiền hoặc thuê rút tiền mặt trong và ngoài nước.
Mua, thuê các điều khoản tài khoản mở – không có quy định về số lượng tài khoản mà một người có thể mở trong ngân hàng, do đó, tùy thuộc vào cảnh sát, tình hình thuê, mua lại tài khoản để chuyển, nhận tiền gian lận. , Tội phạm ngày càng phức tạp. Hiện tại, không có hình phạt nào cho những người mở tài khoản bán hoặc cho thuê tài khoản để nhận tiền gian lận. Các tài khoản này được người Trung Quốc và Đài Loan thuê để thuê người mở tài khoản từ 1 đến 2 triệu đồng (mỗi tài khoản). Sau khi mở tài khoản, người thuê cung cấp thẻ ngân hàng, thông tin người dùng và mật khẩu ngân hàng trực tuyến cho thực thể Trung Quốc để chuyển hoặc thu tiền. Mua và bán các loại tiền điện tử như Bitcoin, onecoin, WMZ hoặc chuyển khoản, nhận tiền cược bóng đá và chơi trò chơi trực tuyến. Tiền sẽ được rút ngay lập tức hoặc chuyển vào nhiều tài khoản.
Một số người châu Phi làm quen với phụ nữ Việt Nam thông qua mạng xã hội, có câu hỏi về mối quan hệ lâu dài và sau đó tự giáo dục bằng cách gửi quà tặng hoặc đồ có giá trị ở Việt Nam. Yêu cầu tiền ứng trước để chuyển khoản trước để lừa đảo.
Nếu không, tội phạm có thể tấn công các văn phòng thương mại của các công ty kinh doanh với quốc gia để phát hiện mật khẩu email. Ngoài ra, bạn cũng có thể lấy thông tin về hợp đồng điện tử, thay đổi tên miền kinh doanh hoặc tạo lý do trong các tài khoản khác được mở tại các ngân hàng Việt Nam Thay đổi tài khoản thụ hưởng. Ngay sau đó, tNgười vi phạm sẽ rút tiền tại quầy hoặc nước ngoài.
Thành Thành Lan