Ngân hàng Quốc gia Việt Nam đã gửi một tài liệu cho các tổ chức tín dụng và chi nhánh của các ngân hàng nước ngoài, trong đó có năm mục liên quan đến phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ.
Một trong những nội dung là nghiên cứu các tổ chức tín dụng nước ngoài và chi nhánh của các ngân hàng nước ngoài. Dựa trên phân tích hành vi, thói quen của khách hàng và vị trí địa lý, nghiên cứu và triển khai các giải pháp giám sát và cảnh báo cho chủ thẻ. Cơ quan quản lý cũng yêu cầu các đơn vị phải được thay thế linh hoạt để giảm giới hạn rút tiền trong thời gian rủi ro cao (từ 11 giờ tối đến 5 giờ sáng) để giảm thiểu rủi ro cho khách hàng và ngân hàng. — Ngoài ra, để phòng ngừa rủi ro và đảm bảo an toàn cho hoạt động thanh toán thẻ Ngoài ra, Ngân hàng Quốc gia cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng và chi nhánh của ngân hàng nước ngoài phải tuân thủ nghiêm ngặt luật pháp. Luật pháp và Ngân hàng Quốc gia đã tăng cường tần suất và chất lượng kiểm tra nội bộ và kiểm toán các hoạt động liên quan đến thẻ.
Đồng thời, các bộ phận này cũng phải xem xét toàn bộ quy trình và thủ tục thanh toán chủ động và thực hiện các biện pháp phòng ngừa rủi ro hoàn chỉnh. Ở mỗi bước, ngăn chặn hiệu quả tội phạm và cải thiện giao tiếp để tăng nhận thức của khách hàng về bảo mật thông tin.
Cuối cùng, cơ quan thực hiện yêu cầu xây dựng kế hoạch liên lạc và hợp tác chặt chẽ với bộ phận có thẩm quyền để nhanh chóng quản lý và khắc phục rủi ro hoạt động một cách nhanh nhất. Thanh toán bằng thẻ (nếu có). Tránh khiếu nại của khách hàng lâu dài, từ đó ảnh hưởng đến uy tín của hệ thống ngân hàng.