Sau nhiều năm làm việc tại Hiroshima (Nhật Bản), Đinh Xuân Lương, quê ở Ngõ An, không bất ngờ khi biết tin người Việt bị cảnh sát bắt vì chuyển tiền trái phép vào tuần trước. Ông nói: “Năm ngoái có một trường hợp một người Việt Nam bị bắt để chuyển tiền đến tỉnh Kanagawa. Năm trước, không có gì lạ.” Ông nói. “” Chuyển tiền 3 “là một dịch vụ của Việt Nam. , Chẳng hạn như ông Lương thường được sử dụng ở nước ngoài hoặc nước ngoài. “Tay 3” là một thuật ngữ được sử dụng bởi các cá nhân cung cấp dịch vụ chuyển tiền, được thực hiện bởi các cá nhân và thậm chí bởi các “công ty” có nhiều chi nhánh địa phương.
“Nếu bạn chuyển phí cao từ dịch vụ thông qua ngân hàng hoặc công ty, bạn phải điền nhiều tài liệu và chứng minh mục đích của nó. Đồng thời, Tay 3 là một phương pháp rất đơn giản”, ông Lương giải thích. 200 công nhân trong cụm nhà máy nơi anh làm việc trung bình mỗi tháng gửi về nước khoảng 2 tỷ đồng, chủ yếu là sử dụng dịch vụ này.
Khi muốn chuyển tiền lương hàng tháng cho gia đình, anh Lương đã gọi điện cho đôi tay với 3 lời đề nghị nổi tiếng. Vì lý do này, các cư dân Việt Nam đã đến đưa họ về nhà và trao cho vợ của họ. Sau khi vợ thông báo rằng mình có tiền, ông Lương mới chuyển nó sang tay thứ ba ở Nhật Bản. “Tôi không ngại thanh toán vì tôi sống ở Nhật Bản lâu rồi. Họ cũng biết địa chỉ của họ ở Việt Nam”, anh Lu nói thêm.
Dịch vụ chuyển tiền rất phổ biến ở Nhật Bản. cộng đồng. Công nhân Việt Nam tại Hàn Quốc và Nhật Bản. Trên mạng xuất hiện những quảng cáo mang tiền từ các nước về Việt Nam.
Các dịch vụ chuyên nghiệp hoặc ngân hàng nước ngoài thu rất nhiều phí, đặc biệt nếu số tiền gửi ít hơn. Theo bảng giá của một công ty Nhật Bản liên kết với nhiều ngân hàng Việt Nam, phí chuyển khoản từ 1.000 đến 30.000 yên tính cho nơi cư trú là 1.000 yên. Do đó, nếu khách hàng chuyển 30.000 yên, phí là 3,3% và nếu 1.000 yên không được chuyển, phí là 100%.
Đối với Úc, Vương quốc Anh, Nga và các quốc gia / khu vực khác, tỷ lệ là 4-7%. “Đây là chi phí rất cao, nếu sử dụng dịch vụ của họ thì khó kinh doanh như chúng tôi”, doanh nhân Đức Ngọc Lan nói.
Đồng thời, việc phá sản chi phí chuyển tiền rẻ hơn rất nhiều, đặc biệt là ở một đất nước mà người Việt Nam có rất nhiều lao động phổ thông. Ông Đinh Xuân Lương cho biết, ông 3 thu phí 20.000 đồng / người thông qua chênh lệch tỷ giá hối đoái tại nơi sinh sống (Hiroshima), tương đương gần 1% tỷ giá quy đổi. Ở Hàn Quốc, người thứ ba thường liệt kê một khoản phí rõ ràng và mỗi lần chuyển tiền cần khoảng 10.000 đến 30.000 won cho mỗi 1.000 đô la, tương đương với 0,9-2,8%.
Ở các quốc gia có cộng đồng người lao động, các hoạt động rất thưa thớt và phổ biến, làm giảm sự khác biệt giữa phí chuyển nhượng hợp pháp và hợp pháp. Tuy nhiên, một số người vẫn thích sử dụng tay thứ ba vì họ không lãng phí thời gian để chứng minh mục đích hoặc điền vào giấy tờ.
Dịch vụ chuyển tiền chuyên nghiệp, hợp pháp và có liên quan trong bảng giá ngân hàng địa phương
Thị trường chuyển tiền đang phát triển do nhu cầu mạnh mẽ của tầng lớp lao động, doanh nghiệp và trường học. Tại diễn đàn, mọi người đã quảng bá dịch vụ của bên thứ ba ở Nhật Bản, Hàn Quốc và các nơi khác, trong khi ở những khu vực có ít công nhân không có kỹ năng, như Hoa Kỳ, Châu Âu và Úc, số lượng công nhân tại chỗ giảm ba người. Ngọc Lan, kinh doanh tại Đức, cho biết anh đã mất nhiều thời gian để đồng ý chuyển tiền giữa Đức và Việt Nam với chi phí hợp lý.
Ngoài các công ty chuyên nghiệp, nhiều người, thậm chí cả sinh viên cũng học được từ “Phần 3. Myan (Dangtiandong, Hà Nội) từng du học Đài Loan (Trung Quốc) cho biết, khi sinh viên chuyển đến Việt Nam, họ giống như học bổng và việc làm thêm. Đồng thời, giai cấp công nhân chưa được pháp luật thừa nhận, khi muốn gửi tiền, họ chỉ có phương thức thủ công 3. Vì vậy, nhiều sinh viên đồng ý gửi tiền, gửi tiền tại Việt Nam qua tài khoản ngân hàng để kiếm tiền. Ngoài ra, nhiều thương nhân chuyên bán các sản phẩm xách tay cũng đóng vai trò trung gian chuyển tiền. Nguyễn Ngọc là người Việt Nam. Ông nói rằng ông thường “đánh bại” các sản phẩm Nhật Bản tại nhà. Khi mua hàng ở Nhật cần nhiều yên, anh chuyển hàng về Việt Nam cho người bán, thu tiền Việt Nam rồi gửi tiền cho anh để quay vòng .- “Giờ em không đợi người nhà gửi nữa. Đưa tiền cho tôi. Tìm kiếm những người muốn chuyển tiền và lấy tiền, tôi đưa tôi đi mua đồ với tôi, nhưng ở Việt Nam, gia đình tôi sẽ lấy VND. Chuyển khoản phí chuyển tiền sang Nhật Bản theo tỷ giá hối đoái sẽ mang lại cho khách hàng của chúng tôi.Khách hàng cũng có thể tiết kiệm phí chuyển tiền.
Ông Đinh Xuân Lương cho biết, hầu hết người lao động Việt Nam tại Nhật Bản đều tin tưởng vào tay3 và không nên sợ mất tiền. ‘tiền bạc. Tuy nhiên, họ phải đối mặt với nguy cơ tất cả các lực lượng này sẽ ngừng hoạt động bất cứ khi nào tỷ giá hối đoái biến động lớn. “Đôi khi cả ba tay không chịu động tay động chân khiến nhiều công nhân phải quay đầu lại vì không trả được lương cho gia đình. Vì vậy, giờ tôi đang làm dịch vụ của công ty”, ông Lang cho biết .—— Tại phòng chống rửa tiền của Ngân hàng Quốc gia. Khi trao đổi với VnExpress, họ được biết một người đàn ông Việt Nam bị bắt tại Nhật Bản vì bí mật chuyển tiền, tuy nhiên, họ không nhận được thông tin chính thức hoặc yêu cầu hợp tác điều tra của cơ quan chức năng Nhật Bản. Ông cho biết thêm, theo quy định của các nước, một số Mọi người có thể nghĩ rằng phương thức chuyển tiền này là “không chính thức” hoặc “bất hợp pháp”, đặc biệt là ở Việt Nam, tất cả các hoạt động kinh doanh liên quan đến thanh toán nên được phép. Ngoài ra, “Luật Phòng chống rửa tiền” Điều 7 Một trong những hành vi bị nghiêm cấm tại khoản 4 là “cung cấp trái phép tiền mặt, séc, các công cụ tiền tệ khác hoặc cất giữ và thanh toán tiền mặt để mang lại giá trị cho người thụ hưởng của bên kia”.
Chuyên gia thanh toán cũng cho rằng rất Khó có thể trách hình thức chuyển tiền bất hợp pháp này, vì cả người gửi và người nhận đều có thể cho rằng mình vi phạm pháp luật, Út nhờ người thân đưa tiền về nhà. Tuy nhiên, theo anh, hình thức chuyển tiền này có thể gặp nhiều rủi ro nên cơ quan chức năng. Người dân được khuyến cáo không nên sử dụng, việc chuyển tiền này chỉ dựa vào lòng tin và không có giấy tờ gì nên rất dễ bị một số người lợi dụng rửa tiền
Thanh Bình-Thanh Lan