Bà Nguyễn Bạch Mai (Nghĩa Tân, Cầu Giấy, Hà Nội) vừa có đơn khiếu nại đến Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB), yêu cầu gửi gần 9 tỷ đồng vào trung tâm giao dịch số 14 của ngân hàng. Đã bị rút tiền, và chủ tài khoản không thực hiện giao dịch.
Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 của Ngân hàng Quốc dân (Thông báo số 28/2012), “Bảo lãnh (bảo lãnh) ngân hàng là phương thức cấp tín dụng mà bên bảo lãnh cam kết bằng văn bản với bên cho vay để thực hiện việc trả nợ, bên cho vay không thực hiện nghĩa vụ trả nợ”. Nghĩa vụ hoặc không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ do chủ nợ đảm nhận thì chủ nợ phải nhận nợ và hoàn trả cho người bảo lãnh theo khoản nợ “
Trong cáo trạng, bà Ruan Bach cho biết, từ năm 2012 đến ngày 6/1/2016, bà Nó đã nộp gần 9 tỷ đồng tiền gốc và lãi cho Phòng giao dịch số 14 của Ngân hàng Phát triển Trung Quốc Chi nhánh Hà Nội. Ban đầu, số tiền này được gửi vào ngân hàng dưới hình thức sổ tiết kiệm, nhưng sau một thời gian gửi tiền, nhân viên ngân hàng tại đây đã được nguyên trưởng phòng tư vấn giao dịch là bà Nguyễn Thị Thu Hà chuyển thẳng đến bộ phận bảo mật của ngân hàng VIP theo phương thức gửi tiền của khách hàng. Lãi suất hàng năm là 13%.
Người phụ trách phòng giao dịch trực tiếp giới thiệu và xác nhận là sẽ gửi tiền, khi rút tiền chỉ cần khai báo trước vài ngày, thưa bà. Bà Mai đồng ý thay đổi hình thức ký quỹ.
Nhiều nhân viên phải gánh chịu thiệt hại cho ngân hàng do vi phạm quy trình, thủ tục.
Hàng tháng, dịch vụ dịch thuật 14 sẽ gửi cho bà Mai chi tiết số tiền gửi và tính lãi. Chị Mai chia sẻ với VnExpress: “Nhìn thấy chữ ký của người phụ trách phòng giao dịch và dấu đỏ của ngân hàng trong danh sách, tôi yên tâm và tin tưởng nên gửi tiền luôn ở đó.” Chị Mai sinh vào giữa năm 2016. , Chị cần tiền để hoàn thiện căn nhà đang xây dựng nên đã liên hệ với ngân hàng để tất toán. Thông thường, khách muốn rút số lượng lớn nên thông báo trước nên chị Mai liên hệ với chị Hà, người phụ trách phòng giao dịch 14 để thông báo. Xin nhắc lại, vì chuyện gia đình nên tôi không đến trực tiếp ngân hàng mà liên hệ với chị Hà để yêu cầu rút tiền nhưng chị này viện mọi lý do chậm trễ. Lo việc nhà xong không liên lạc được với chị Hà, đầu tháng 1/2017, tôi đến phòng giao dịch 14 thì được nhân viên thông báo đã rút hết tiền. Bà Mai kể lại sự việc.
Sau đó, khách hàng đã ngay lập tức gửi đơn khiếu nại đến NCB, yêu cầu đầu tháng 2/2017 sự việc được giải quyết.
Trong đơn khiếu nại sau khi nhận được đơn của bà Mai, NCB cho biết do xác minh sơ bộ, bà Mai đã thực hiện tổng cộng 17 lần gửi và rút tiền tại ngân hàng trong thời gian NCB gửi tiền (2012-2015). Các chứng từ đều do bà ký, và điều đặc biệt lưu ý là các chứng từ giao dịch (như phiếu thu tiền gửi có đóng dấu ngân hàng giữa bà Mai và bà Hà) là chứng từ thiếu chữ trong các sản phẩm, biểu mẫu của NCB. Đại diện NCB cho biết: “Khi kiểm soát viên ra thì đóng dấu niêm phong và dán vào đầu thiết bị.”
Ngân hàng nhận thấy phiếu gửi là do chị Hà cung cấp. Thiếu một số thông tin như: số khách hàng, số CMND, địa chỉ, không có nhân viên thu ngân, thanh toán, kế hoạch … Ngoài ra, khi bà Hà nộp phiếu gửi tiền, NCB không có sản phẩm thế chấp và bất kỳ sản phẩm tiền gửi nào khác với lãi suất 13% / năm như trong bảng kê.
Qua kiểm tra, ngân hàng cho rằng bà Hà đã sử dụng chức vụ, quyền hạn của mình để ký và đóng dấu vào phiếu gửi tiền. . Chứng từ do bà Hà tự lập, không đúng mẫu, chứng chỉ do ngân hàng cung cấp, cũng không đúng mẫu mà ngân hàng quy định. Ngân hàng cho biết: “Quy định, quy trình và hình thức sản phẩm của NCB không có hình thức này.” Hiện người liên quan trực tiếp đến việc này là nguyên giám sát giao dịch số 14 Ruan Guiqiu. Từ tháng 9/2016, NCB vì lý do cá nhân. Ngân hàng NCB đã 3 lần gửi giấy mời bà Thu Hà đến trụ sở làm rõ nội dung nhưng bà Hà rút lui với lý do bận và ốm … “Chúng tôi yêu cầu điều tra và gọi điện cho bà Haha để xác minh các thông tin liên quan. ”, Đại diện NCB cho biết.
– Theo giải trình của ông Fan Yuedong, các nhân viên của bà Hà khi làm việc tại NCB đã gửi tiền vào phòng giao dịch tại Ngân hàng McKay. 14. Ông Đông được bà Hà đề cử nhiều lần.Tôi đã nhận được tiền, nhưng không biết giá trị và các giao dịch liên quan khác.
Tuy nhiên, trả lời VnExpress, bà Mai khẳng định chắc chắn mình không rút tiền từ ngân hàng trong quá trình gửi tiền. Đây.
“Nếu tôi rút tiền, dù không đến ngân hàng thì cũng phải có giấy ủy quyền của người khác, nhưng tôi khẳng định trong thời gian NCB gửi tiền, tôi không hề đưa chị Qian Mai và nói, tôi đến ngân hàng để đổi tiền. Tôi đến thăm con gái hai lần, một lần khoảng 10.000 euro và một lần khoảng 1.000 euro ”, bà Mai nói. Phàn nàn rằng ngân hàng không chịu trách nhiệm về việc khiếu nại của mình nên cảm thấy bức xúc, sau khi sự việc xảy ra, ngân hàng chỉ gặp khách hàng một lần để hỏi thông tin về sự việc và các vấn đề liên quan nhưng không đưa ra câu trả lời thỏa đáng. Bà Mai cho biết: “Tôi là người gửi tiền vào ngân hàng, và tôi đang giao dịch với ngân hàng, không phải với cá nhân nhân viên.” Người này cũng cho biết do không chấp nhận cách giải thích của ngân hàng nên đã làm đơn khiếu nại lần hai lên Ngân hàng Quốc dân. Tuy nhiên, trong tháng qua, ngân hàng không phản hồi về sự việc này. o Ngày 25/3, trên VnExpress, đại diện Ngân hàng NCB cho biết sau thanh tra. NCB đã vi phạm các quy định, chính sách của ngân hàng khi gửi toàn bộ hồ sơ, chứng từ vào ngân hàng, NCB cho rằng đây là hành vi có dấu hiệu hành hung, diễn biến sự việc rất phức tạp. Vì vậy, họ đã chuyển toàn bộ vụ việc cho Phòng PA 84 Công an TP Hà Nội để xác minh, làm rõ. Các tài liệu đính kèm với cơ quan điều tra bao gồm lời hứa của cựu trưởng phòng giao dịch, bà Nguyễn Thị Thu Hà, sẽ trả nợ cho bà Mai14.
“NCB nhìn chung khẳng định mọi quyền lợi hợp pháp của khách hàng, đặc biệt là bà Nguyễn Bạch Mai luôn được đảm bảo. Sau khi có cơ quan điều tra nguyên nhân chính xác, ngân hàng sẽ báo cáo chính thức và minh bạch theo quy định của pháp luật. ”NCB cho biết.
Tuần trước được biết ngân hàng sắp ra mắt, sẽ liên hệ với cơ quan điều tra là thân chủ Mai.
Ruan Huai’ai