Trong báo cáo gửi Ngân hàng Trung ương và Ủy ban nhân dân thành phố Hà Nội, Chi nhánh Ngân hàng Quốc gia tại Hà Nội cho biết, hiện nay trên địa bàn thành phố chỉ có Quỹ tín dụng nhân dân Phương Từ. Ứng Hòa) -Đối tượng kiểm soát đặc biệt. Chi nhánh Ngân hàng Quốc gia Hà Nội đang phối hợp với cấp ủy, chính quyền thành phố yêu cầu quỹ xây dựng phương án củng cố, sắp xếp, kiện toàn bộ máy nhân sự và tổ chức kinh doanh. Tháng 8/2012, Quỹ tín dụng Phương Tú mới tổ chức đại hội thành viên và khởi kiện toàn bộ bộ máy.
Chi nhánh Ngân hàng Quốc gia Hà Nội yêu cầu quỹ tập trung giải pháp quản lý. Đối với khoản nợ khó đòi thì bị đơn thực hiện theo bản án của tòa (đòi nợ). Sau một năm tổ chức lại, nếu Quỹ tín dụng Phương Tú không thể phục hồi và phát triển, thành phố sẽ yêu cầu thành phố thanh lý buộc giải thể theo quy định.
Trước đó, vào tháng 8, Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội đã kết án 5 bị cáo trong vụ án chiếm đoạt khiến Quỹ Tín dụng Nhân dân Phong Phú thiệt hại hơn 14 tỷ đồng, trong đó có ông Hoàng Văn Đăng (66 tuổi) , Nguyên Chủ tịch Ban chấp hành), bà Phạm Thị Hiền (53 tuổi, nguyên giám đốc), Lê Thanh Uyên (nguyên giám đốc tài chính 31 tuổi), ông Lê Khắc Tùng ( Nguyên kế toán trưởng 59 tuổi) và Nguyễn Thị Hiệp (nguyên thủ quỹ Công đoàn Tín dụng 28 tuổi). Quỹ tín dụng nhân dân được thành lập năm 1997. Nguồn vốn lưu động của quỹ bao gồm các khoản vay sau: vốn Quỹ tín dụng trung ương Hassi chi nhánh (cũ), vốn Quỹ bảo hiểm tiền gửi, vốn huy động dân cư và các nguồn vốn khác … f Có dấu hiệu cho thấy ngày 21-9-2009, Ngân hàng Quốc gia chi nhánh Hà Nội phát hành séc, kê kho tài sản và phát hiện số tiền còn lại trong quỹ chỉ có 19 triệu đồng (trong đó khoảng 1,2 tỷ đồng). sách). Ngoài ra, cơ quan chức năng đã phát hiện 208 trường hợp cho vay nhưng hồ sơ vay vốn tổ chức tại quỹ … bị thất lạc. So với 208 khách hàng, tổng số tiền thiệt hại vượt quá 14 tỷ đồng. Cơ quan điều tra xác định, bà Hiền là nhân viên quản lý quỹ đã lập 81 hồ sơ giả mạo tên khách hàng để làm giả. Số tiền bị ảnh hưởng vượt quá 5,2 tỷ đô la Mỹ. Với vai trò là thủ quỹ, Uyên lập 4 chứng từ giả mạo để tham ô gần 800 triệu đồng. Trong tổng số tiền quỹ tín dụng “bốc hơi” hơn 14 tỷ đồng, cơ quan xét xử chỉ xác định các bị cáo này đã chia hơn 6 tỷ đồng. Đội tuyên phạt Hiền 25 năm tù và Uyên 18 năm 6 tháng tù. Các bị cáo Đặng, Đông, Tàu đều bị tuyên phạt 3 năm tù.
Ngoài ra, theo báo cáo của Ngân hàng Quốc gia Hà Nội, cơ quan này đã tổ chức nhiều đoàn thanh tra trong thời gian qua. , Và nhiều văn bản hướng dẫn các quỹ tín dụng dân cư trên địa bàn thực hiện các giải pháp kiện toàn tổ chức, chấn chỉnh nghiệp vụ. Vì vậy, ông đã giúp ổn định hoạt động của Quỹ tín dụng công và ngăn chặn sự sụp đổ của quỹ tín dụng của thành phố. Chi nhánh cũng có nhiều kiến nghị, đề xuất với Ngân hàng Quốc dân và Ủy ban nhân dân thành phố để sửa đổi, hoàn thiện cơ chế chính sách nhằm giúp hệ thống quỹ tín dụng phát triển lành mạnh.
Tuy nhiên, do điều kiện kinh tế còn khó khăn, nhiều doanh nghiệp, gia đình phá sản nên khả năng trả nợ giảm mạnh. Nhiều quỹ có nợ khó đòi và nợ khó đòi ngày càng tăng. Một số thành viên trong gia đình, cán bộ, công nhân viên vay vốn quỹ tín dụng nhưng sử dụng vốn vào mục đích xấu, mất vốn đến mức không trả được nợ, dẫn đến việc thu nợ của quỹ tín dụng kém, sụt giảm. Chi nhánh Ngân hàng Quốc gia Hà Nội báo cáo về 2 quỹ tín dụng khó khăn, yếu kém là Quỹ tín dụng TP Phúc Thọ và Quỹ tín dụng Thọ Lộc (huyện Phúc Thọ). ) Có nhiều sai sót trong quá trình điều hành, quản lý, kiểm soát, nợ đọng không thu hồi được … Quỹ tín dụng phải tập trung mọi nguồn lực trong thời gian tới để thu hồi nợ, bảo đảm có khả năng thanh toán tiền gửi; tổ chức lại và hoạt động.
Ruan Hong