Sau khi HGI bị chính quyền lật tẩy, VnExpress cho VnExpress biết, bà Nguyễn Minh Thu, thường trú tại Thanh Hóa, cho biết năm 2013, một người bạn của bà nhờ tín chấp gửi tiền vào HGI. Chị Thu cho biết: “Tôi được biết công ty sẽ đem tiền ra ngân hàng đầu tư với lãi suất cao hơn ngân hàng.” Chị được đảm bảo trả lãi suất tiền gửi dài hạn lên đến 2,5% / tháng hoặc 30% / năm. Giữ lời hứa, chị đã gửi 100 triệu đồng. Tuy nhiên, cô chỉ nhận được tiền lãi trong 4 tháng đầu. Kể từ đó, công ty đã cầu xin vì nhiều lý do. Nhiều lần, chị đến công ty để hỏi nhưng chỉ nhận được những lời hứa và giải thích.
Cô Zhou không phải là nạn nhân duy nhất của HGI Jinhanoi. Khi Phòng cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao (PC50) triệt phá sàn vàng này vào ngày 13/1, Công an Hà Nội phát hiện HGI đã huy động được ít nhất 270 tỷ đồng từ hàng trăm nhà đầu tư. Và không có tín dụng.
HGI được thành lập vào năm 2009. Từ năm 2012, HGI bắt đầu hoạt động kinh doanh ủy thác đầu tư. Để thu hút khách hàng, công ty tuyên bố nhà đầu tư không cần chấp nhận rủi ro vẫn có thể hưởng lợi nhuận 1,5-2%. Đặt cọc hàng tháng.
“Đây giống như một kế hoạch Ponzi (được đặt tên theo tên trùm lừa người Mỹ Carlo Ponzi vào thế kỷ 20 tại Hoa Kỳ và dự kiến sẽ mang lại lợi nhuận cao cho người tham gia trong một khoảng thời gian ngắn),” Thanh Nguyen cho biết anh đã từng làm nhân viên của HGI vào năm 2013 để tìm câu trả lời. Khi còn là một nhân viên, nhiệm vụ của anh là thu hút càng nhiều người gửi tiền càng tốt. Anh cho biết ngoài mức lương cơ bản hơn 3 triệu đồng, anh còn được hưởng hoa hồng 0,5% trên mức tăng thêm. Nhận doanh số để có lương. “Tiền lương của tôi là của người gửi tiền trước. Tiền lãi trả cho những người gửi tiền sau cũng từ đó mà ra”, anh Thành cho biết. Sau một thời gian ngắn, anh nhận ra tính chất lừa đảo của HGI nên đã xin nghỉ việc.
* Vụ lừa đảo chuyển tiền nổi tiếng thế giới
Ban đầu được xác định bởi cảnh sát, không. Trong số tiền thu được từ khách hàng, HGI không chỉ dùng để đầu tư vào hoạt động kinh doanh của công ty mà còn bao gồm mua đất, mở xưởng sản xuất gốm tại Phú Quốc và đầu tư 15 triệu USD vào công ty, tất cả đều được sử dụng để đầu tư vào hoạt động kinh doanh của công ty. Tại Hoa Kỳ.
Tại diễn đàn, các đại biểu vàng cho rằng chính lĩnh vực ủy thác đầu tư đã nhanh chóng “mất hút” HGI. Mặc dù bộ phận tài khoản vàng luôn có lãi vì vai trò người môi giới chỉ thu phí, bộ phận ủy thác đầu tư giữ cho công ty chuyển đổi vốn. Kết quả là các nhà điều hành của công ty phải chịu chi phí. Khởi tố. Lừa đảo nhau để gây quỹ và chiếm đoạt tài sản.
Ngoài hoạt động ủy thác nêu trên, “nghiệp vụ” chính của HGI từ khi thành lập năm 2009 là kinh doanh vàng tài khoản. Trong giới cầu thủ vàng, cái tên HGI nổi tiếng lâu đời. Giống như các sàn giao dịch vàng đã ngừng hoạt động trước đây như VGX và Khai Thai, hoạt động của HGI là thu phí các nhà giao dịch. Theo biểu phí do HGI công bố, phí giao dịch đối với bạc, dầu và tiền tệ ở đây là 40 đô la Mỹ cho mỗi lô và 50 đô la Mỹ cho vàng; phí mở / đóng dao động từ 0,08 đến 0,5 đô la Mỹ.
So với các sàn giao dịch khác, HGI được biết đến với nhiều kỹ thuật thu hút các nhà đầu tư và khách hàng mới. Một trong số đó là tổ chức các cuộc thi giao dịch ảo. Những người tham gia sẽ trả một khoản phí nhất định, lấy tiền ảo và tham gia cuộc thi demo phần mềm. Sau mỗi lần tổ chức và quảng bá các cuộc thi, HGI đã thu hút được rất nhiều khách hàng háo hức bỏ tiền thật tham gia trò chơi vàng.
Quảng cáo trò chơi vàng HGI. – Một sáng kiến khác của HGI để tạo ra một lực lượng lao động trẻ miễn phí là thành lập một câu lạc bộ có tên Love Finance-Young Trader Club dành cho sinh viên trường Kinh tế. HGI sử dụng những sinh viên này để quảng bá các sản phẩm kinh doanh vàng của họ với danh nghĩa giúp những người trẻ tuổi làm quen với ngành tài chính. Ngoài ra, bản thân các bạn sinh viên cũng là “khách hàng” tiềm năng vì HGI liên tục tổ chức các cuộc thi đạt huy chương vàng để các bạn thử sức.
Giới thiệu Câu lạc bộ Tình yêu Tài chính, mục đích của nó là tạo ra một “rủi ro lớn mà không có rủi ro”. Theo những người quen thuộc với vấn đề này, vào năm 2014, HGI cũng đã xem xét một cách khác để tài trợ cho sự tồn tại. Dưới chiêu bài chiêu mộ thương nhân, HGI phát động cuộc thi tài khoản vàng, hứa hẹn người thắng cuộc. HGI thu phí tất cả những người tham gia (bao gồm cả nhân viên đã được thuê). Bằng cách thua trò chơiKết luận: “Nhìn chung, người lao động phải ra đi khi có tiền.” “Tóm lại, vốn nhà nước bị“ tuồn ”có thể đánh lừa các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm với lãi suất cao. Có một số phương pháp can thiệp, Nó khiến các cầu thủ thua phần lớn thời gian và hiếm khi giành chiến thắng ”, anh Thành Nguyễn, với một năm kinh nghiệm chuyên nghiệp tại HGI.
Thanh Bình