Thông báo số 48 của Ngân hàng Quốc gia có hiệu lực từ hôm nay (5/7), quy định và thủ tục gửi tiền tiết kiệm đã có nhiều thay đổi. Do đó, theo quy định mới, người gửi tiền phải trực tiếp đến quầy giao dịch của tổ chức tín dụng và xuất trình giấy tờ xác nhận thông tin người gửi tiền. Đối với tiền gửi tiết kiệm thông thường, người gửi tiền phải trực tiếp xuất trình giấy tờ chứng minh thông tin của mình.
Quyết định này là một thay đổi lớn so với chính sách tiền gửi tiết kiệm. Quy trình quản lý tiền gửi được phát hành vào năm 2004. Theo quy định cũ, thủ tục gửi tiền tiết kiệm được chia thành lần đầu và hai lần sau, trong đó yêu cầu chuyển thẳng đến địa điểm giao dịch chỉ áp dụng đối với lần gửi tiền “tiết kiệm” đầu tiên. Theo quy định cũ, điều kiện nhận tiền gửi tiết kiệm lần sau sẽ do tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm quy định. Quy định cũ cũng cho phép người gửi tiền gửi tiền thông qua người khác thông qua các giao dịch phát hành để gửi tiền vào thẻ tiết kiệm.
Trước khi quyết định mới có hiệu lực, nhiều trường hợp gian lận là mất tiền, mất sổ tiết kiệm. Nguyên nhân do khách hàng đã không đến trực tiếp ngân hàng để làm thủ tục khi đến hạn gửi tiền mà đến nhờ cán bộ tín dụng hoặc người thân. Trên cơ sở cả tin của khách hàng, nhiều nhân viên ngân hàng đã làm giả sổ tiết kiệm, ủy quyền rút tiền để phù hợp với nhu cầu của họ. Hầu hết các trường hợp này đều là khách hàng VIP, với số tiền gửi từ hàng tỷ đồng đến hàng trăm tỷ đồng.
Ngoài ra, thông báo mới cũng cho phép công dân dưới 15 tuổi hoặc người khuyết tật. ‘Hợp đồng dân sự hoặc mất khả năng thực hiện hợp đồng dân sự có thể tiết kiệm tiền. Tuy nhiên, việc tiết kiệm phải được thực hiện thông qua người đại diện hợp pháp. So với luật cũ thì đây là nội dung mới, trong luật cũ quy định người bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc mất năng lực hành vi dân sự không được mở sổ tiết kiệm tại ngân hàng. .
Minh Sơn