Từ đầu tháng 9 đến nay, 20 nhân viên điều hành (gồm giám đốc, phó giám đốc chi nhánh và 7 nhân viên phòng giao dịch) của 5 ngân hàng khu vực miền Tây đã miệt mài làm việc. Theo cơ quan điều tra, các đại lý này bị tình nghi vay vốn bất hợp pháp của Công ty Thủy sản Phương Nam (một trong những công ty chế biến và xuất khẩu thủy sản lớn cách đây vài năm). -Ông Lin Enkuan (Lam Ngoc Khuan) – Cựu chủ tịch hội đồng quản trị của công ty đã bỏ trốn ra nước ngoài, để lại khoản nợ hơn 1,6 nghìn tỷ đô la từ bảy ngân hàng, bao gồm cả các công ty cổ phần và nhà nước. Ngân hàng Nông nghiệp và Ngân hàng Việt Nam không cho Phương Nam cầm cố cổ phần. 5 ngân hàng còn lại đều đã điều tra vụ cho vay do đại lý làm giả hàng nhái (xem chi tiết).
Liên kết Bưu điện Việt Hậu Giang
VDB Sóc Trăng
Giám đốc, Phó Giám đốc
Giám đốc, Phó Chủ tịch Giám đốc
Sự việc bắt đầu cách đây 2-3 năm, khi Nan Fung còn Là doanh nghiệp khổng lồ được nhiều ngân hàng săn đón. Năm 2011, các ngân hàng tranh nhau giành được hợp đồng tài trợ vốn cho công ty xuất nhập khẩu cá tra.
Trong tổng dư nợ 1,6 nghìn tỷ đồng, Ngân hàng Phương Nam, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc, là ngân hàng nặng nhất với 548 tỷ đồng (xem thêm hình). Tuy nhiên, ngân hàng này may mắn hơn vì không chấp nhận cho vay thế chấp hàng tồn kho; bảo lãnh chủ yếu cho các nhà máy và biệt thự, căn hộ có giá trị như Phu Meihong … – Tổng dư nợ cho vay của Funan Fishery tại 7 ngân hàng 1,6 nghìn tỷ đô la. Đơn vị: tỷ đồng.
VDB và LienVietPostBank cho vay hơn 300 tỷ đồng nhưng chủ yếu nhận bảo lãnh tài sản hoạt động và cổ phiếu. Tương tự, tại Sacombank, trong số 147 tỷ đồng cấp cho Phương Nam, chỉ có 40 tỷ đồng đảm bảo, hơn nữa đây là cổ phiếu chứ không phải tài sản cố định. Đây là lý do khiến ngân hàng này “gặp hạn” khi Phương Nam không còn là “đại gia” và lượng hàng tồn kho thực tế còn kém xa so với công bố.
Theo báo cáo tại buổi làm việc với những người khác, ngân hàng này từng là chủ nợ của Ngân hàng Thủy sản Phương Nam, và tổng số tiền thế chấp hàng tồn kho của 5 ngân hàng trên là 700 tỷ đồng. Trừ lượng hàng tồn kho xấp xỉ 20 tỷ đồng được ngân hàng chấp nhận bán (gửi vào tài khoản chung của Ngân hàng Viễn thông Việt Nam), tại kho Phương Nam chỉ còn hơn 260 tấn hàng tồn kho trị giá 22 tỷ đồng. -Fengnan Seafood City từng là khách hàng đại gia và VIP của nhiều ngân hàng.
Trao đổi với VnExpress.net, các ngân hàng đều giải thích với Fengnan rằng họ từng là khách hàng VIP. Ngoài ra, do thu nhập ngoại hối từ xuất khẩu có lúc vượt 88 triệu USD / năm nên Phương Nam dễ dàng lọt “mắt xanh” của ngân hàng. Hội đồng quản trị và tổng giám đốc thành phố Fengnan đã lợi dụng danh tiếng này để dùng hàng tồn kho làm tài sản thế chấp ở nhiều nơi để thâu tóm sở và nhiều ngân hàng khác. — Ban lãnh đạo Sacco Bank cho biết, công ty chủ yếu vay vốn lưu động, vay cầm cố bất động sản (hàng tồn kho) và dư nợ chứng thư bảo lãnh (thư tín dụng). Ngoài ra, vì là khách hàng VIP nên giá trị tài sản đảm bảo của Phương Nam thấp hơn nhiều so với dư nợ mà họ đã vay ngân hàng.
Số nợ nhiều nhưng hầu hết các ngân hàng đều khẳng định sẽ thu hồi hết nợ trong năm 2015. Sau hơn 4 tháng tổ chức lại, Công ty Thủy sản Phương Nam đã bắt đầu phục hồi. Kim ngạch xuất khẩu nửa đầu năm chỉ đạt 2 triệu USD, nhưng sau khi LienVietPostBank cử người chấn chỉnh, doanh số đã tăng hơn 4 lần.
Ông Phan Huy Khang, Giám đốc điều hành Sacombank cho biết, ngân hàng đang tính toán theo hướng thu để công ty hoạt động trở lại, có lãi để thu hồi nợ. Riêng gia đình Sacombank đã thu hồi được 17 tỷ đồng.
Đại diện ABBank cho biết số dư nợ của ABBank’s Phuong Nam Seafood hiện là 79 tỷ đồng (giảm hơn 1 tỷ đồng). Giám đốc điều hành của ABBank cho biết: “Do tình hình kinh doanh có dấu hiệu tích cực, dự kiến khoản nợ ngân hàng của công ty sẽ được thu hồi vào năm 2015. Đồng thời, đại diện của Vietnam Telecom cho biết sau khi ông Lin nói rằng Ngọc Khuân tiết lộ rằng ngân hàng. Thu hồi 62,15 tỷ đồng thông qua việc xử lý tài sản chứng khoán.
Lê Chi-Thanh Lan